Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
Plus500 ist die bessere Wahl für CFD-Trader, während Trade Republic für Anfänger punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
| Kennzahl | Plus500 | Trade Republic | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 0,00 € | 1,00 € | 1,00 € günstiger bei Plus500 |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 0 € | 0 € | identisch |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 3,25 % = 325 € | +325 € mehr bei Trade Republic / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 0 | 2.200 | +2.200 mehr bei Trade Republic |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 1 | identisch |
| BMInsider-Rating | 3,8/5 | 4,3/5 | +0,5 bei Trade Republic |
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | Plus500 | Trade Republic | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 0€ (Spread-basiert) | 1€ pro Order | Plus500 |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | 0€ | Trade Republic |
| Depotgebühr | 0€/Jahr | 0€/Jahr | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | $100 | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Gleichauf | ||
| Optionen | Plus500 | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Trade Republic | ||
| Anzahl Börsen | Plus500 intern | LS Exchange | Gleichauf |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | Plus500 | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | CySEC / FCA / ASIC | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | €20.000 (ICF) | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 2008 | 2015 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu Plus500 →Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu Plus500 →Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Trade Republic →Plus500 ist ein CFD-Broker mit 0€ Kommission und Spread-basierter Preisgestaltung. Über 2.800 Instrumente in CFDs auf Aktien, Forex, CFDs auf Krypto, Rohstoffe, ETFs und Optionen. Hinweis: 80% der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Besonders geeignet für: CFD-Trader, Aktive Trader, Erfahrene CFD-Trader.
Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker mit extrem niedrigen Gebühren (1€ pro Order) und kostenlosen ETF-Sparplänen. Ideal für Einsteiger und Sparplan-Anleger.
Besonders geeignet für: Anfänger, Sparplan-Anleger, Mobile-First.
Das ist der wichtigste Vergleich, den man richtig verstehen muss, weil er am häufigsten missverstanden wird. Plus500, gegründet 2008 in Israel und CySEC/FCA/ASIC-reguliert, ist ein reiner CFD-Broker — jeder Trade ist ein Contract for Difference, du besitzt das Underlying nie. Trade Republic, gegründet 2015 in Berlin und BaFin-reguliert, lässt dich echte Aktien und ETFs kaufen, die in deinem Namen im Depot liegen. Das sind fundamental unterschiedliche Produkte unter dem gleichen Wort „Trading".
Ehrliche Einordnung: wenn dein Ziel langfristiger Vermögensaufbau ist (Aktien besitzen, Dividenden kassieren, 10+ Jahre halten), ist Plus500 strukturell falsch — du wirst das Asset nie besitzen, du zahlst Overnight-Financing auf jede Position, und 70–80 % der Retail-CFD-Konten verlieren laut den Pflichtangaben des Brokers Geld. Wenn dein Ziel kurzfristige Spekulation mit Hebel ist, ist Plus500 ehrlich über das was es ist, und Trade Republic bietet das Produkt nicht.
Du willst explizit CFDs (gehebelt short oder long) auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, FX oder Krypto. Das ist der einzige sinnvolle Grund Plus500 zu nutzen. Die Plattform bietet Hebel bis 1:30 auf Retail-Konten (1:300 auf Pro-Konten) über 2 800+ Instrumente — Single-Stock-CFDs, Index-CFDs, Rohstoff-CFDs (Gold, Öl), FX-Paare, Krypto-CFDs. Trade Republic bietet davon nichts; selbst Short-Selling ist auf TR unmöglich.
Du willst ein kostenloses unbegrenztes Demo-Konto. Plus500s Demo ist tatsächlich unbegrenzt und nutzt Live-Marktdaten — nützlich um CFD-Mechanik zu lernen oder eine Strategie zu testen, bevor Kapital riskiert wird. Trade Republic bietet kein Demo.
Du legst Wert auf eine saubere, einzweckige CFD-Plattform. Plus500 ist gebaut für einen Zweck: CFD-Positionen schnell platzieren und schließen. Die Plattform ist einfach, schnell, übersichtlich. Für User die explizit CFD-Spekulation wollen und nichts anderes, ist der Fokus ein Feature.
Du brauchst 24/5-Trading. Plus500's CFD-Marktzugang reicht weit über Börsenhandelszeiten hinaus. Trade Republic handelt nur, wenn LS Exchange offen ist (typisch 08:00–22:00 CET).
Du willst Aktien tatsächlich besitzen, nicht auf ihren Preis wetten. Trade Republic gibt dir echtes Aktieneigentum — du kassierst Dividenden, hast Stimmrechte, das Asset liegt in deinem Namen in segregierter Verwahrung. Plus500-CFDs geben dir einen Derivate-Vertrag, der nach dem Preis des Underlyings auszahlt; du besitzt nichts, du kassierst keine Dividenden (du erhältst eine „Dividenden-Anpassung" netto nach Quellensteuer), und du zahlst jede Nacht Financing solange die Position offen ist.
Du willst langfristigen Vermögensaufbau. CFDs sind für Kurzfrist-Spekulation designt. Eine einzelne Apple-CFD-Position bei 1:5 Hebel über 12 Monate kostet typisch 4–6 % der Positionsgröße an Overnight-Financing — ein Rendite-Drag der jeden Dividenden- oder Kursgewinn-Vorteil zerstört. Langfrist-Investieren ist strukturell nicht das, wofür Plus500 da ist.
Du willst gebührenfreie ETF-Sparpläne. Trade Republic bietet 0 €-Sparpläne auf >2 000 ETFs ab 1 €. Plus500 bietet keine Sparpläne. CFD-Sparpläne existieren als sinnvolles Produkt nicht.
Du willst deutsches steuereinfach-Handling. Trade Republic führt 26,375 % KESt + Soli automatisch an der Quelle ab. Plus500 nicht — jeder CFD-Trade muss selbst über Anlage KAP gemeldet werden. CFD-Gewinne/-Verluste fallen in Deutschland unter die kontroverse Termingeschäft-Kategorie mit der 20 000-€-Verlustverrechnungstopf-Begrenzung.
Du willst EU-Einlagensicherung bei 100 000 €. Trade-Republic-Einlagen sind durch die deutsche EdB bis 100 000 € geschützt. Plus500-Einlagen sind durch Zyperns ICF bei nur 20 000 € geschützt — eine 5× niedrigere Grenze.
Du willst native Krypto mit echter Wallet (custodial). Trade Republic bietet ~50 Kryptowährungen als custodial Holdings. Plus500 bietet Krypto nur als CFDs — keine Wallet, keine Auszahlung echter Coins, nur Preis-Exposure mit Overnight-Financing.
Deutschland — Trade Republic ist steuereinfach, Plus500 nicht. Trade Republic führt 25 % KESt + 5,5 % Soli automatisch ab. Plus500 agiert als ausländischer Broker — manuelle Anlage-KAP-Einreichung für jeden realisierten Gewinn.
Deutschland — CFD-spezifische Steuerfalle. CFD-Gewinne und -Verluste auf Plus500 fallen unter Termingeschäft (§20 Abs. 6 EStG). Verluste unterliegen der kontroversen 20 000-€-Verlustverrechnungstopf-Begrenzung — wenn du in einem Jahr 50 000 € auf CFDs verlierst, kannst du nur 20 000 € gegen CFD-Gewinne verrechnen; die restlichen 30 000 € werden unbefristet vorgetragen, können aber nicht mit Aktiengewinnen kombiniert werden. Das ist tatsächlich strafend für aktive CFD-Trader. Trade Republic ist davon ausgenommen — Aktiengewinne/-verluste sind voll verrechenbar.
Österreich — keiner austriakonform. Plus500 und Trade Republic verlangen beide Selbstmeldung über Anlage E1kv. Plus500's USD-denominiertes Reporting addiert eine weitere Schicht Währungsumrechnung.
Vorabpauschale 2026: Trade Republic bucht die Vorabpauschale automatisch am 2. Januar. Plus500 handhabt die Vorabpauschale nicht — aber das ist moot, weil Plus500 keine thesaurierenden ETFs anbietet (keine echten Aktien irgendeiner Art).
Inaktivitätsgebühr — eine versteckte steuerähnliche Kosten. Plus500 berechnet 10 $/Monat Inaktivitätsgebühr nach 3 Monaten ohne Handel. Trade Republic hat keine solche Gebühr. Für gelegentliche User löscht das allein den „0 %-Provision"-Vorteil schnell.
Dieser Vergleich macht nur Sinn, wenn beide User tatsächlich wollen, was jeder Broker bietet. Wir modellieren zwei verschiedene Szenarien.
Szenario A — 5 000 € aktive CFD-Spekulation, 1:5 Hebel, 6 Monate durchschnittliche Haltedauer:
| Posten | Plus500 | Trade Republic |
|---|---|---|
| CFD-Spread (Entry + Exit, ~0,20 % je) | ~100 € (Round-Trip auf 25k notional) | N/A (keine CFDs) |
| Overnight-Financing (6 Mo × 1:5 × ~5 %) | ~625 € | N/A |
| Gesamt-CFD-Kosten | ~725 € | — |
Szenario B — 5 000 € Buy-and-Hold-ETF-Anleger, 5-Jahres-Haltedauer:
| Posten | Plus500 | Trade Republic |
|---|---|---|
| Order-Provision | 0 € | 1 € |
| 5-Jahre Financing auf Long-Position | ~1 250 € (5 % p.a.) | 0 € (echtes Aktieneigentum) |
| Dividendenrendite (3 % Ø, 5 J) | ~600 € netto (nach Dividenden-Adjustment-Abschlag) | ~750 € (volle Dividende, 26,4 % KESt) |
| Netto-Kosten 5 J | +650 € (Financing frisst Dividende) | −749 € (Dividende netto) |
Für Buy-and-Hold kostet dich Plus500 1 400 € über 5 Jahre verglichen mit Trade Republic — komplett, weil die Financing-Kosten auf einer Long-CFD-Position alles andere dominieren. Es gibt kein Szenario, in dem Plus500 bei langfristiger Aktien-Exposure gewinnt. Das Produkt ist für Kurzfrist-Spekulation gebaut, nicht für Investing.
Wahl: Trade Republic. Vermeide Plus500. 70–80 % der Retail-CFD-Konten verlieren Geld — von Plus500 selbst in den vorgeschriebenen CySEC-/BaFin-Warnungen offengelegt. CFDs haben asymmetrisches Risiko (Hebel schneidet beidseitig) und Financing-Kosten kompoundieren jede Nacht gegen dich. Es gibt kein plausibles Szenario, in dem ein Erst-Anleger von CFDs über echtem Aktieneigentum profitiert.
Wahl: Trade Republic. Plus500 ist strukturell falsch für dieses Ziel. Echtes Aktieneigentum, Dividenden-Bezug, kein Overnight-Financing, kostenlose ETF-Sparpläne, 3,25 % Cash-Zinsen, EU-100k-Einlagensicherung. Plus500 bietet davon nichts für den Buy-and-Hold-Use-Case.
Wahl: Plus500 für den CFD-Use-Case spezifisch. Wer versteht, was CFDs sind, die Financing-Kosten akzeptiert, Positionen nie länger als Tage/Wochen hält, religiös Stop-Losses nutzt und mit Kapital handelt, das er sich vollständig leisten kann zu verlieren, dem dient Plus500's saubere Plattform. Kombiniere mit Trade Republic für den Buy-and-Hold-Anteil deines Gesamtportfolios.
Wahl: Trade Republic. Punkt. Die erste Regel der Derivate ist: handle nicht, was du nicht verstehst. Plus500 ist für Trader, die explizit CFDs wollen und die Kostenstruktur verstehen; alle anderen sollten einen echten Aktien-Broker nutzen.
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von Plus500 und Trade Republic.
Bei der Ordergebühr liegt Plus500 mit 0€ (Spread-basiert) vorne, während Trade Republic 1€ pro Order verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
Plus500 ist reguliert durch CySEC / FCA / ASIC, Trade Republic durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei Plus500 €20.000 (ICF) und bei Trade Republic 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Trade Republic bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. Plus500: €20.000 (ICF), Trade Republic: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
Trade Republic liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 3.25% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.
