DEGIRO
★★★★★4.0/5
Stärken
- 50+ Börsen weltweit
- Günstige Gebühren
- Optionen & Futures
- Zugang zu asiatischen Märkten
Schwächen
- Kein Sparplan
- Kein Krypto
Beste Wahl für
Internationale Aktien
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Broker-Vergleich 2026
DEGIRO vs. Trade Republic
Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
DEGIRO
vs
Trade Republic
Unsere Empfehlung
DEGIRO ist die bessere Wahl für Internationale Aktien, während Trade Republic für Anfänger punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
Zahlen-Vergleich
| Kennzahl | DEGIRO | Trade Republic | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 2,00 € | 1,00 € | 1,00 € günstiger bei Trade Republic |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 240 € | 0 € | 240 € günstiger bei Trade Republic |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 3,25 % = 325 € | +325 € mehr bei Trade Republic / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 0 | 2.200 | +2.200 mehr bei Trade Republic |
| Verfügbare Börsenplätze | 8 | 1 | +7 mehr bei DEGIRO |
| BMInsider-Rating | 4,0/5 | 4,3/5 | +0,3 bei Trade Republic |
Fazit: Auf 10.000 € Cash bringt Trade Republic etwa 3.250 € mehr Zinsen über 10 Jahre.
Trade Republic
★★★★★4.3/5
Stärken
- 1€ pro Trade
- Kostenlose Sparpläne
- 3.25% Zinsen auf Cash
- Einfache App
- Krypto verfügbar
Schwächen
- Nur 1 Börse (LS Exchange)
- Keine Optionen/Futures
Beste Wahl für
Anfänger
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Detaillierter Vergleich
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | DEGIRO | Trade Republic | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA) | 1€ pro Order | Trade Republic |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | 0€ | Trade Republic |
| Depotgebühr | 0€/Jahr + 2.50€ Konnektivitätsgebühr/Börse/Jahr | 0€/Jahr | Trade Republic |
| Mindesteinzahlung | 0€ | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Trade Republic | ||
| Optionen | DEGIRO | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Trade Republic | ||
| Anzahl Börsen | Xetra, Euronext, NYSE | LS Exchange | DEGIRO |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | Gleichauf | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | AFM / BaFin | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | 100.000€ | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 2013 | 2015 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Welcher Broker für wen?
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Für Anfänger
Trade Republic
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu Trade Republic →Für aktive Trader
DEGIRO
Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu DEGIRO →Für langfristige Investoren
Trade Republic
Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Trade Republic →Detaillierte Einschätzung
Wer ist DEGIRO?
DEGIRO bietet Zugang zu über 50 Börsen weltweit zu günstigen Gebühren. Ideal für international diversifizierte Portfolios.
Stärken im Detail
- 50+ Börsen weltweit
- Günstige Gebühren
- Optionen & Futures
- Zugang zu asiatischen Märkten
Schwächen
- Kein Sparplan
- Kein Krypto
- Keine Zinsen auf Cash
- Kein steuereinfacher Broker für AT
Für wen lohnt sich DEGIRO?
Besonders geeignet für: Internationale Aktien, Vieltrader, Fortgeschrittene.
Wer ist Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker mit extrem niedrigen Gebühren (1€ pro Order) und kostenlosen ETF-Sparplänen. Ideal für Einsteiger und Sparplan-Anleger.
Stärken im Detail
- 1€ pro Trade
- Kostenlose Sparpläne
- 3.25% Zinsen auf Cash
- Einfache App
- Krypto verfügbar
Schwächen
- Nur 1 Börse (LS Exchange)
- Keine Optionen/Futures
- Eingeschränkte Ordertypen
- Kein Desktop-Client
Für wen lohnt sich Trade Republic?
Besonders geeignet für: Anfänger, Sparplan-Anleger, Mobile-First.
DEGIRO vs Trade Republic — paneuropäischer Discount-Broker gegen DACH-Neo-Broker
DEGIRO, gegründet 2013 in den Niederlanden und heute Teil von flatexDEGIRO, ist der paneuropäische Discount-Broker — 50+ Börsen inklusive Tokio, Hongkong, Sydney und der meisten europäischen Plätze, plus Optionen und Futures. Trade Republic, gegründet 2015 in Berlin, ist der DACH-fokussierte Neo-Broker — 1 € pauschal, 3,25 % Cash-Zinsen, Mobile-only, ein Handelsplatz (LS Exchange).
Das DEGIRO-Hauptverkaufsargument ist internationale Markt-Breite — Trade Republic kommt nicht heran. Das TR-Hauptverkaufsargument ist Kosten auf Kleinorders + Cash-Zinsen + steuereinfach — DEGIRO kommt nicht heran. Der Vergleich ist also selten Preis vs. Preis; es geht darum, ob du wirklich Zugang jenseits westeuropäischer/US-Large-Caps brauchst.
Wann DEGIRO die bessere Wahl ist
Du handelst nicht-westliche Märkte. DEGIRO routet zu Tokio (TSE), Hongkong (HKEX), Sydney (ASX), Toronto (TSX), Singapur (SGX) und den meisten osteuropäischen Börsen. Trade Republic kennt nur LS Exchange, primär US-ADRs und große europäische Aktien. Für asiatisches Investieren ist DEGIRO eine der wenigen retail-zugänglichen Optionen für deutsche Steuerresidenten.
Du handelst Optionen oder Futures. DEGIRO bietet Eurex-Optionen auf DAX/Bund und US-Optionen über IBKR-style-Infrastruktur (DEGIRO baut auf einer IBKR-ähnlichen Engine). Trade Republic kennt keine Optionen. Für gelegentliche Eurex-Covered-Call-Writer ist DEGIRO eine strukturell relevante Alternative.
Du willst niedrige Provisionen auf größeren Orders. DEGIRO verlangt 2 € + 0,03 % für europäische Trades — eine 5 000-€-Europa-Order kostet ~3,50 €. Dieselbe Order auf TR kostet 1 €, aber TR kann sie nur auf LS Exchange ausführen, wo der Spread auf einem Nicht-DAX-40-Mid-Cap 0,10–0,30 % mehr als Xetra absorbieren kann. Netto-Ökonomie favorisiert DEGIRO oft bei dieser Größe auf europäischen Aktien.
Du willst einen vollwertigen Webtrader. DEGIROs Webtrader bietet echte Stop-Limit, OCO und Bracket-Orders neben chart-basiertem Order-Entry. Trade Republics Browser-Interface ist ein Basis-Dashboard — designt als Begleiter zur Mobile-App, nicht als primärer Trading-Client.
Wann Trade Republic die bessere Wahl ist
Du bist deutscher Steuer-Resident und willst steuereinfach. Trade Republic führt 26,375 % KESt + Soli an der Quelle ab und wendet den Sparerpauschbetrag automatisch an. DEGIRO ist nicht steuereinfach — jeder realisierte Gewinn, jede Dividende und Zinszahlung muss selbst über Anlage KAP gemeldet werden, mit manueller Handhabung von US-W-8BEN, ausländischen Steuerguthaben und Vorabpauschale auf thesaurierende ETFs. Für jeden, der automatisches Steuer-Handling schätzt, schließt das den Vergleich.
Du willst gebührenfreie ETF-Sparpläne. Trade Republic bietet 0 € Sparpläne auf >2 000 ETFs ab 1 € Mindestrate. DEGIRO hat keine automatisierte Sparplan-Funktion — jeder Monatskauf ist eine manuelle Market- oder Limit-Order mit regulärer Provision. Für ein automatisiertes DCA-Setup ist TR strukturell einfacher und günstiger.
Du hältst Cash liegen. Trade Republic zahlt 3,25 % p.a. auf EUR-Cash bis 50 000 €, automatisch. DEGIRO zahlt 0 % auf das Cash-Guthaben — historisch struktureller Schmerzpunkt angesichts DEGIROs flatexDEGIRO-Eigentümerschaft und konkurrierendem Tagesgeld-Produkt. Auf 15 000 € Puffer ist die Differenz ~487 €/Jahr geschenkt bei TR.
Du willst native Krypto + Visa-Debit-Cashback. Trade Republic unterstützt ~50 Kryptowährungen nativ und beinhaltet eine 1 %-Cashback-Visa-Debit. DEGIRO bietet keinen Spot-Krypto und keine Zahlungskarte.
Du bist mobile-first / app-only. Trade Republic ist von Tag eins für Mobile gebaut. DEGIRO hat eine App, aber das Erlebnis ist klar sekundär gegenüber dem Webtrader; daily flow ist spürbar schlechter als TR.
Steuern — DACH-Spezifika
Deutschland — Trade Republic ist steuereinfach, DEGIRO nicht. Trade Republic führt 25 % KESt + 5,5 % Soli + optional Kirchensteuer an der Quelle ab. DEGIRO agiert als ausländischer Broker für deutsche Steuerzwecke — nur Jahresreport, manuelle Anlage-KAP-Einreichung erforderlich. Für DIY-Steuerfiler mit Software wie Smartsteuer oder WISO Steuer-Sparbuch sind DEGIRO-Reports handhabbar. Wer kein-Nachdenken-Steuer-Handling bevorzugt, hat den Unterschied entscheidend.
Österreich — keiner austriakonform. DEGIRO und Trade Republic verlangen beide Selbstmeldung über Anlage E1kv. Beide liefern Jahresaufstellungen. Anmerkung: DEGIRO Austria sagt explizit „kein steuereinfacher Broker für AT", was es operativ TR-ähnlich macht für österreichische User.
Vorabpauschale 2026: Trade Republic bucht die Vorabpauschale automatisch am 2. Januar vom Cash-Konto. DEGIRO weist die Vorabpauschale-Basis im Jahresreport aus; du meldest sie manuell in Anlage KAP-INV. Die Berechnungsbasis auf thesaurierenden ETFs ist identisch, aber die operative Handhabung weicht ab.
Quellensteuer auf US-Dividenden: Trade Republic rechnet die 15 % US-Quellensteuer automatisch auf die deutsche KESt an. DEGIRO behält die 15 % ein (W-8BEN vorausgesetzt), rechnet aber nicht automatisch — Anrechnung selbst in Anlage KAP.
Währungsgewinn-Tracking: EUR-steuerresidente Kunden mit USD-denominierten DEGIRO-Positionen lösen bei jedem Positionsschluss steuerpflichtige Währungsgewinne/-verluste aus. Trade Republic abstrahiert das via interner FX-Konvertierung zum Trade-Zeitpunkt weg.
Kosten-Beispiel — 25 000 €-DIY-Anleger über 10 Jahre
Profil: 25 000 € Depot, 1 monatlicher ETF-Sparplan à 200 €, 6 manuelle europäische Aktienkäufe pro Jahr à durchschnittlich 2 000 €, durchschnittlich 5 000 € Cash-Puffer. Steuer-Handling DIY angenommen (kein Steuerberater).
| Posten | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| 120× Sparplan-Äquivalent (200 € manuell) | 324 € (2 € + 0,03 % je) | 0 € |
| 60× manuelle Europa-Orders (Ø 2 000 €) | 156 € (2 € + 0,03 % × 2 000 €) | 60 € (1 € je) |
| Konnektivität (Annahme 1 Börse) | 25 € (2,50 € × 10 J) | 0 € |
| Cash-Zinsen (5k × 10J × Satz) | 0 € | +1 625 € (3,25 %) |
| FX-Konversion auf USD-Trades (Annahme 10 % USD) | ~60 € (0,25 % Spread) | ~0 € (LS im Preis) |
| Netto-Kosten 10 J | 565 € | −1 565 € |
Trade Republic führt für dieses Profil immer noch um ~2 130 € über 10 Jahre. DEGIRO wird konkurrenzfähig nur wenn (a) du wirklich die internationalen Börsen nutzt, (b) du Optionen oder Futures handelst, oder (c) du automatisiertes DCA durch manuelle flexible-Allocation-Käufe ersetzt, wo DEGIROs Pro-Trade-Kosten auf ähnlichem Niveau liegen.
Hinweis: DEGIRO hatte historisch eine „ETF Core Selection" mit 200+ ETFs provisionsfrei für einen Trade pro Monat; das gleicht einen Teil des Sparplan-Nachteils aus, ist aber weniger flexibel als TRs Katalog.
Verdict nach Anleger-Profil
Anfänger mit 100–500 €/Monat Sparplan
Wahl: Trade Republic. 0 € Sparplan, App-first, steuereinfach. DEGIRO hat keine echte Sparplan-Automatisierung und addiert die manuelle Steuer-Last.
DIY-Langfrist-Anleger in europäischen + US-Aktien
Wahl: Trade Republic. Der DEGIRO-Preisvorteil auf 5 000-€-Orders ist real aber moderat, und die Steuer-Einfachheit von TR kompensiert das mehr als für den durchschnittlichen User.
Anleger mit Wunsch nach asiatischen Märkten
Wahl: DEGIRO. Tokio, Hongkong, Singapur, Sydney sind auf Trade Republic schlicht nicht verfügbar. Wenn deine Strategie Single-Stock-Picking auf asiatischen Börsen umfasst, ist DEGIRO eine der wenigen retail-zugänglichen Optionen für DACH-Residenten.
Aktiver Optionshändler auf europäischen Underlyings
Wahl: DEGIRO (oder Upgrade auf IBKR). Trade Republic kennt keine Optionen. DEGIROs Eurex-Pricing und -Zugang machen es konkurrenzfähig für gelegentliche Trader. Ab 5+ Kontrakten pro Woche überholt IBKR auf Kosten und Execution-Tiefe.
Cash-lastiger Sparer
Wahl: Trade Republic. 3,25 % auf bis zu 50 000 € EUR-Cash schlägt DEGIROs 0 % unabhängig von Markt-Zugangsvorteilen.
Häufige Fragen
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von DEGIRO und Trade Republic.
Bei der Ordergebühr liegt Trade Republic mit 1€ pro Order vorne, während DEGIRO 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA) verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
DEGIRO ist reguliert durch AFM / BaFin, Trade Republic durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei DEGIRO 100.000€ und bei Trade Republic 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Trade Republic bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. DEGIRO: 100.000€, Trade Republic: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
Trade Republic liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 3.25% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
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