Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
Comdirect ist die bessere Wahl für Vollbank-Kunden, während Scalable Capital für Vieltrader punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
| Kennzahl | Comdirect | Scalable Capital | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 9,90 € | 0,99 € | 8,91 € günstiger bei Scalable Capital |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 1.188 € | 0 € | 1.188 € günstiger bei Scalable Capital |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 2,60 % = 260 € | +260 € mehr bei Scalable Capital / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 150 | 2.400 | +2.250 mehr bei Scalable Capital |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 2 | +1 mehr bei Scalable Capital |
| BMInsider-Rating | 3,7/5 | 4,2/5 | +0,5 bei Scalable Capital |
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | Comdirect | Scalable Capital | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 4.90€ + 0.25% (min 9.90€) | 0.99€ oder Flatrate ab 4.99€/Monat | Scalable Capital |
| ETF-Sparplan-Gebühr | 1.5% | 0€ | Scalable Capital |
| Depotgebühr | 0€ (mit Aktivität) / 1.95€/Monat sonst | 0€ (Free) / 4.99€/Mo (Plus) / 9.99€/Mo (Premium) | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | 0€ | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | 2.6% (Plus/Premium) | Scalable Capital |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Scalable Capital | ||
| Optionen | Comdirect | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Scalable Capital | ||
| Anzahl Börsen | Alle deutschen + internationale Börsen | gettex, Xetra | Scalable Capital |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Comdirect | ||
| Demo-Konto | Comdirect | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | BaFin | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | 100.000€ | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 1994 | 2014 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Scalable Capital |
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu Scalable Capital →Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu Scalable Capital →Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Scalable Capital →Comdirect ist eine Vollbank mit umfangreichem Wertpapierangebot. Für Anleger die alles aus einer Hand wollen.
Besonders geeignet für: Vollbank-Kunden, Derivatehandel, Erfahrene Anleger.
Scalable Capital bietet ein Flatrate-Modell ab 4.99€/Monat für unbegrenzte Trades. Mit Xetra-Zugang und kostenlosen Sparplänen eine gute Wahl für aktive Anleger.
Besonders geeignet für: Vieltrader, Sparplan-Anleger, Anfänger.
Scalable Capital (gegründet 2014, München) und Comdirect (gegründet 1994, Quickborn, Commerzbank-Tochter) sitzen an gegensätzlichen Enden des deutschen Broker-Spektrums. Scalable ist eine Neo-Bank mit zweistufigem Abo-Modell — Free mit 0,99 € pro Order, PRIME+ mit 4,99 €/Monat für 0 € Provision auf jeden gettex-/Xetra-Trade. Comdirect ist eine traditionelle Direktbank mit vollem Eurex-Optionen-Zugang, allen deutschen Regionalbörsen und der gebundelten Girokonto + Tagesgeld + Depot-Beziehung, die ältere deutsche Haushalte kennen.
Ehrliche Einordnung: beide sind BaFin-reguliert und beide EUR-nativ, die Wahl hängt also selten an Sicherheit oder Steuer-Handling. Sie kommt fast immer auf (1) Handelsfrequenz und (2) ob dir das gebundelte Banking wichtig ist hinaus.
Du fährst mehr als 6 manuelle Orders pro Monat. Scalable PRIME+ mit 4,99 €/Monat gibt dir 0 € Provision auf jeder Order auf gettex und Xetra — Break-Even bei 6 Orders versus dem 0,99-€-Pay-per-Trade Free-Tarif. Comdirect bleibt bei 4,90 € + 0,25 % mit 9,90 € Mindestgebühr pro Order. Bei 8 manuellen Orders pro Monat spart Scalable PRIME+ 633 €/Jahr (8 × 12 × 9,90 € minus 60 € PRIME+-Abo).
Du willst gebührenfreie ETF-Sparpläne auf hunderten ETFs. Scalable bietet 0 €-Sparpläne auf >2 000 ETFs ab 1 € Mindestrate. Comdirect-Sparpläne kosten 1,5 % je Ausführung außerhalb der quartalsweise rotierenden Aktions-ETFs, mit 25 € Mindestrate. Für ein 3-Fonds-Bogleheads-Setup mit 100 €/Monat ergibt der Gebühren-Gap ~450 € über 10 Jahre pro Scalable.
Du willst Cash-Zinsen im Trading-Konto. Scalable PRIME+ zahlt etwa 2,6 % p.a. auf Idle-EUR-Cash (Satz variabel). Comdirect zahlt 0 % auf das Depot-Verrechnungskonto; das separate Tagesgeld-Produkt existiert, erfordert aber Cash-Bewegung zwischen Konten.
Du willst eine moderne, schnelle, mobile-first Oberfläche. Scalable's App und Web-Client teilen Design-Sprache und werden zeitgleich aktualisiert. Comdirects WebFiliale ist funktional, aber sichtbar älterer Generation; die App fühlt sich sekundär gegenüber dem Web an.
Du willst native Krypto + Fractional Shares in einem BaFin-regulierten Broker. Scalable unterstützt beides. Comdirect bietet keinen Spot-Krypto und hat limitierten Fractional-Share-Support.
Du handelst aktiv Optionen auf europäische Underlyings. Comdirect bietet vollen Eurex-Retail-Zugang — DAX-/Bund-Optionen und -Futures, Single-Stock-Optionen auf europäische Namen. Scalable bietet keine Optionen. Für gelegentliche Covered-Call-Writer oder jeden, der Eurex-Termingeschäft-Zugang will, dient nur Comdirect dem Use Case.
Du willst das gebundelte Girokonto + Tagesgeld + Depot bei einer Bank. Comdirect ist echte Direktbank mit DE-IBAN, Visa Debit, Geldautomaten via Cash Group, und separatem Tagesgeld. Scalable bietet ein Depot-und-Cash-Konto-Bundle, ist aber kein Girokonto im klassischen Sinn. Für User, die eine Bank für Gehalt + Sparen + Investieren wollen, bleibt Comdirect kohärent.
Du willst alle deutschen Regionalbörsen + Wien direkt. Comdirect routet zu Stuttgart, München, Hamburg, Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Tradegate, Quotrix, plus Wien direkt, plus US-NYSE/Nasdaq, plus Six Schweiz. Scalable routet nur zu gettex/Xetra. Für Mid-Caps, wo regionale Bepreisung zählt, produziert Comdirects breiteres Routing bessere Fills.
Du willst deutschen Telefon-Support für Depot-Fragen. Comdirect betreibt ein 24/7-deutsches-Callcenter mit erfahrenen Depot-Spezialisten. Scalable's Support ist Chat-first; Telefon-Support gibt's, mit kürzeren Zeiten.
Du bist Niedrigfrequenz-Anleger (1–4 Orders pro Jahr). Bei diesem Volumen ist Scalable PRIME+ Overkill (Abo-Kosten übersteigen Provisions-Ersparnis), und Scalable Free's 0,99-€-Vorteil über Comdirects 9,90-€-Mindestgebühr ist absolut klein. Die Bundle-Banking-Erfahrung tippt die Wahl Richtung Comdirect für User, die die Bank schon nutzen.
Deutschland — beide steuereinfach. Scalable Capital und Comdirect führen 25 % KESt + 5,5 % Soli (= 26,375 % effektiv) plus optional Kirchensteuer an der Quelle ab. Beide wenden Sparerpauschbetrag nach Freistellungsauftrag automatisch an. Verlustvortrag wird je Broker geführt.
Österreich — Comdirect Austria hat historischen austriakonform-Status; Scalable nicht. Comdirect Austria operierte bis 2022 als austriakonformer Broker, dann wurde das eigenständige österreichische Retail-Angebot geschlossen; Bestandskunden behielten die Konten mit austriakonform-Status. Scalable ist in Österreich nicht-austriakonform: jede Transaktion muss selbst über Anlage E1kv gemeldet werden. Für österreichische Neukunden 2026 bietet keiner einen sauberen automatischen-Quellensteuer-Pfad; bestehende Comdirect-Austria-Kunden behalten den Vorteil.
Vorabpauschale 2026: Beide buchen die Vorabpauschale automatisch am 2. Januar vom Cash-Konto. Beide brauchen ~0,5–1 % des thesaurierenden ETF-Werts als Cash zum Jahresende.
Quellensteuer auf US-Dividenden: Beide nutzen W-8BEN; die 15 % US-Steuer wird in Deutschland automatisch auf die KESt angerechnet.
Eurex-Optionen-Steuerhandling: Comdirect unterstützt Eurex-Optionen; die kontroverse 20 000-€-Verlustverrechnungstopf-Begrenzung auf Termingeschäft gilt. Scalable bietet keine Optionen, also entfällt die Überlegung für Scalable-Kunden.
Reporting-Qualität: Beide liefern papierähnliche Steuerbescheinigungen, akzeptabel für klassische Steuerberater. Comdirects Dokumente sind etwas detaillierter für komplexe Anlage-KAP-INV-Szenarien.
Profil: 1 monatlicher ETF-Sparplan à 100 €, 8 manuelle Einmalkäufe pro Monat à 500 €, durchschnittlich 5 000 € Cash-Puffer.
| Posten | Comdirect | Scalable PRIME+ |
|---|---|---|
| 120× Sparplan-Ausführung | 180 € (1,5 % je Ausführung) | 0 € |
| 960× manuelle Orders 500 € | 9 504 € (9,90 € Minimum je) | 0 € |
| Börsengebühren | 80 € (40× 2 €) | 0 € |
| PRIME+ Abo (10 J × 12 Mo) | 0 € | 598 € |
| Cash-Zinsen (5k × 10J auf Tagesgeld) | 500 € (1,0 % Ø) | +1 300 € (2,6 %) |
| Netto-Kosten 10 J | 9 264 € | −702 € |
Die Differenz von 9 966 € ist enorm — deutlich größer als das Startkapital von 15 000 € — und komplett getrieben vom Pro-Order-Provisions-Gap bei dieser Handelsfrequenz. Für ein 8-Orders-pro-Monat-Profil ist Scalable PRIME+ strukturell die einzige ökonomische Antwort.
Reduziere die Frequenz auf 1 manuelle Order pro Monat und das Bild verschiebt sich: Comdirect kostet ~520 € über 10 Jahre (12 × 10 × 4,34 € Inkrementalkosten), Scalable Free kostet ~118 € (12 × 10 × 0,99 €). Der Pro-Order-Gap schrumpft, aber Scalable gewinnt immer noch um ~400 € plus den Cash-Zins-Vorteil.
Damit Comdirect ökonomisch konkurrenzfähig wird, müsstest du es primär für Eurex-Optionen nutzen (wo Scalable nichts bietet) oder eine bestehende hochwertige Bankbeziehung haben, die du nicht brechen willst.
Wahl: Scalable Free. 0 €-Sparpläne auf >2 000 ETFs ab 1 € Mindestrate, gelegentliche 0,99-€-manuelle-Orders. Comdirect würde 100 €+/Jahr nur an Sparplan- + Order-Gebühren verlangen — spürbarer Drag bei kleinen Beiträgen.
Wahl: Scalable PRIME+. Die Flatrate amortisiert sich ab 6 Orders und spart aktiven Tradern echtes Geld. Comdirects 9,90-€-Mindestgebühr ist bei dieser Frequenz strukturell zu teuer.
Wahl: Comdirect. Scalable bietet keine Optionen. Für Eurex-Termingeschäft-Zugang in einem deutschen steuereinfachen Depot ist Comdirect die richtige Antwort. Kombiniere mit Scalable Free, wenn du nebenbei kostenlose ETF-Sparpläne willst.
Wahl: Comdirect für die Bank behalten, aktives Investieren auf Scalable ziehen. Comdirect-Girokonto + Telefon-Support bleiben konkurrenzfähig; das Depot nicht. Öffne Scalable Free oder PRIME+ für die Depot-Seite; Migration ist operativ trivial via Depotwechsel-Service.
Wahl: Bei Comdirect Austria bleiben. Der grandfathered austriakonformer Status ist tatsächlich wertvoll — manuelle FinanzOnline-Meldung bei jedem Scalable-Trade übersteigt schnell die Provisionsdifferenz für typische AT-Residenten.
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von Comdirect und Scalable Capital.
Bei der Ordergebühr liegt Scalable Capital mit 0.99€ oder Flatrate ab 4.99€/Monat vorne, während Comdirect 4.90€ + 0.25% (min 9.90€) verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
Comdirect ist reguliert durch BaFin, Scalable Capital durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei Comdirect 100.000€ und bei Scalable Capital 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Scalable Capital bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. Comdirect: 100.000€, Scalable Capital: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
Scalable Capital liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 2.60% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.
