eToro
★★★★★3.9/5
Stärken
- 0€ Aktienhandel
- Copy Trading
- Social Features
- Viele Einzahlungsmethoden
- Demo-Konto
Schwächen
- Spreads bei CFDs
- $5 Auszahlungsgebühr
Beste Wahl für
Social Trading
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Broker-Vergleich 2026
eToro vs. Trade Republic
Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
eToro
vs
Trade Republic
Unsere Empfehlung
eToro ist die bessere Wahl für Social Trading, während Trade Republic für Sparplan-Anleger punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
Zahlen-Vergleich
| Kennzahl | eToro | Trade Republic | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 0,00 € | 1,00 € | 1,00 € günstiger bei eToro |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 0 € | 0 € | identisch |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | 4,55 % = 455 € | 3,25 % = 325 € | +130 € mehr bei eToro / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 0 | 2.200 | +2.200 mehr bei Trade Republic |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 1 | identisch |
| BMInsider-Rating | 3,9/5 | 4,3/5 | +0,4 bei Trade Republic |
Fazit: Auf 10.000 € Cash bringt eToro etwa 1.300 € mehr Zinsen über 10 Jahre.
Trade Republic
★★★★★4.3/5
Stärken
- 1€ pro Trade
- Kostenlose Sparpläne
- 3.25% Zinsen auf Cash
- Einfache App
- Krypto verfügbar
Schwächen
- Nur 1 Börse (LS Exchange)
- Keine Optionen/Futures
Beste Wahl für
Sparplan-Anleger
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Detaillierter Vergleich
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | eToro | Trade Republic | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) | 1€ pro Order | eToro |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | 0€ | Trade Republic |
| Depotgebühr | 0€ + $5 Auszahlungsgebühr | 0€/Jahr | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | $50 | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | bis 4.55% (eToro Money) | 3.25% | eToro |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Gleichauf | ||
| Optionen | Gleichauf | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Gleichauf | ||
| Anzahl Börsen | eToro-intern | LS Exchange | Gleichauf |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | eToro | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | CySEC / FCA | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | €20.000 (ICF) | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 2007 | 2015 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Welcher Broker für wen?
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Für Anfänger
eToro
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu eToro →Für aktive Trader
eToro
Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu eToro →Für langfristige Investoren
Trade Republic
Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Trade Republic →Detaillierte Einschätzung
Wer ist eToro?
eToro kombiniert Social Trading mit provisionsfreiem Aktienhandel. Ideal für Einsteiger die von erfahrenen Tradern lernen wollen.
Stärken im Detail
- 0€ Aktienhandel
- Copy Trading
- Social Features
- Viele Einzahlungsmethoden
- Demo-Konto
Schwächen
- Spreads bei CFDs
- $5 Auszahlungsgebühr
- Nur eToro-intern gehandelt
- USD-Konvertierung
Für wen lohnt sich eToro?
Besonders geeignet für: Social Trading, Anfänger, Copy Trading, Krypto.
Wer ist Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker mit extrem niedrigen Gebühren (1€ pro Order) und kostenlosen ETF-Sparplänen. Ideal für Einsteiger und Sparplan-Anleger.
Stärken im Detail
- 1€ pro Trade
- Kostenlose Sparpläne
- 3.25% Zinsen auf Cash
- Einfache App
- Krypto verfügbar
Schwächen
- Nur 1 Börse (LS Exchange)
- Keine Optionen/Futures
- Eingeschränkte Ordertypen
- Kein Desktop-Client
Für wen lohnt sich Trade Republic?
Besonders geeignet für: Anfänger, Sparplan-Anleger, Mobile-First.
eToro vs Trade Republic — Social-Trading-Plattform gegen DACH-Neo-Broker
eToro ist der israelisch/UK-regulierte 2007 gegründete Social-Trading-Broker — 0 € Aktienprovision, native CFDs und Krypto, der berühmte CopyTrader, 35 Mio.+ User weltweit — aber EUR-Einzahlungen werden still in USD konvertiert mit FX-Spread-Kosten bei jedem Trade. Trade Republic ist der 2015 BaFin-regulierte Berliner Neo-Broker — 1 € pauschal, 3,25 % EUR-Cash-Zinsen, keine CFDs, steuereinfach für deutsche Residenten, ein Handelsplatz (LS Exchange).
Ehrliche Einordnung: diese Broker dienen grundlegend unterschiedlichen Absichten. eToro ist eine globale Retail-Trading-Plattform, optimiert für casual Stock-Picking + Krypto + Copy-Trading. Trade Republic ist ein deutsch-steueroptimiertes Buy-and-Hold-Utility. Meistens ist der Vergleich nicht „welcher ist besser" — sondern „welcher passt zu wie du tatsächlich handeln willst".
Wann eToro die bessere Wahl ist
Du willst CopyTrader / Social Trading. eToros CopyTrader erlaubt automatisches Replizieren von Trades ausgewählter Investoren mit proportionalem Kapital. Trade Republic bietet nichts Vergleichbares. Für User, die passive Exposure zu aktiven Tradern wollen, ist eToro die strukturell passende Wahl.
Du willst CFDs. eToro bietet CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe und FX — gehebelte Exposure mit täglichen Finanzierungskosten. Trade Republic kennt keine CFDs. Für Trader, die Short-Positionen oder Hebel auf Aktien wollen, ist eToro eine der wenigen Mainstream-Optionen.
Du willst tieferes Krypto-Angebot. eToro unterstützt 80+ Kryptowährungen nativ mit interner Wallet-Verwaltung. Trade Republic bietet ~50 Coins. Für aktive Krypto-Anleger ist eToro breiter.
Du willst sauberes 0-€-Aktien-Provision-Produkt ohne DACH-Steuer-Komplexität. Wer EU-Resident außerhalb Deutschland/Österreich ist, wo die Steuereinfach-Unterscheidung weniger zählt, hat mit eToros 0 €-Provision tatsächlich freie Aktien-Orders (kompensiert durch FX-Spread, siehe unten).
Du legst Wert auf Social Features und globale Community. eToros News-Feed, Follower-Zahlen und Trader-Portfolios machen es mehr zu einem „Fintech-Sozial-Netzwerk" als einer Brokerage. Manche User schätzen das — TR ist pures Utility ohne davon.
Wann Trade Republic die bessere Wahl ist
Du bist deutscher Steuer-Resident und willst steuereinfach. Trade Republic führt 26,375 % KESt + Soli automatisch an der Quelle ab. eToro ist nicht steuereinfach — jeder realisierte Gewinn, jede Dividende und Zinszahlung muss selbst über Anlage KAP gemeldet werden, mit manueller Handhabung von US-W-8BEN und FX-Gewinnen/-Verlusten. Für jeden, der automatisches Steuer-Handling schätzt, schließt diese eine Dimension den Vergleich.
Du willst EUR-only-Betrieb ohne FX-Overhead. eToro konvertiert jede EUR-Einzahlung intern in USD und nimmt 0,5 % Konversion rein plus 0,5 % raus. Auf einer 10 000-€-Einzahlung + Verkauf sind das 100 € unsichtbare FX-Kosten. Trade Republic operiert vollständig in EUR — keine FX-Kosten auf EUR-Einzahlungen für europäische Aktien/ETFs.
Du hältst Cash liegen. Trade Republic zahlt 3,25 % p.a. auf EUR-Cash bis 50 000 €. eToro zahlt 4,55 % auf USD-Cash, aber erst über 5 000 $ Mindest-Saldo — und das implizite USD/EUR-FX-Risiko auf Idle-Cash frisst oft den scheinbaren Vorteil.
Du willst EU-Einlagensicherung bei 100 000 €. Trade-Republic-Einlagen sind durch die deutsche EdB bis 100 000 € pro Kunde geschützt. eToro-Einlagen sind durch Zyperns ICF (Investor Compensation Fund) bei nur 20 000 € geschützt — eine 5× niedrigere Grenze. Für Salden über 20 000 € ist das Einlagensicherungs-Differential material.
Du willst gebührenfreie ETF-Sparpläne auf >2 000 ETFs ab 1 €. Trade Republic bietet 0 €-Sparpläne ab 1 € Mindestrate. eToro hat kein vergleichbares Sparplan-Feature; wiederkehrende Käufe müssen manuell platziert werden.
Steuern — Deutschland & Österreich
Deutschland — Trade Republic ist steuereinfach, eToro nicht. Trade Republic führt 25 % KESt + 5,5 % Soli + optional Kirchensteuer an der Quelle ab. eToro agiert als ausländischer Broker für deutsche Steuerzwecke — nur Jahresreport, manuelle Anlage-KAP-Einreichung erforderlich. eToros Reporting ist in USD, was EUR-Konversion für Anlage KAP zu Trade-Tags-Kursen verlangt. Für DIY-Steuerfiler mit Software wie Smartsteuer addiert das deutliche Reibung.
Österreich — keiner austriakonform. eToro und Trade Republic verlangen beide Selbstmeldung über Anlage E1kv. Beide liefern Jahresaufstellungen. eToros USD-denominiertes Reporting addiert eine weitere Schicht Währungsumrechnung für österreichische Steuermeldung.
Vorabpauschale 2026: Trade Republic bucht die Vorabpauschale automatisch am 2. Januar. eToro handhabt die Vorabpauschale gar nicht — für thesaurierende ETFs in eToro muss der deutsche Steuerfiler die Vorabpauschale selbst aus den Basiswerten berechnen. Das ist tatsächlich schwierig und häufige Quelle falscher Meldungen.
Quellensteuer auf US-Dividenden: Trade Republic rechnet die 15 % US-Quellensteuer automatisch auf die deutsche KESt an. eToro behält 30 % (Default für Nicht-US-Personen ohne W-8BEN) oder 15 % (mit W-8BEN), rechnet aber nicht automatisch — Anrechnung selbst in Anlage KAP.
CFD-Steuerhandling: CFD-Gewinne/-Verluste auf eToro fallen unter die Termingeschäft-Kategorie in Deutschland, mit der kontroversen 20 000-€-Verlustverrechnungstopf-Begrenzung. Trade Republic bietet keine CFDs, also entfällt die Überlegung.
Kosten-Beispiel — 10 000 €-Depot über 5 Jahre
Profil: 10 000 € Erst-Einzahlung, 100 €/Monat EUR-gelisteter ETF-Kauf über 5 Jahre (= 6 000 €), 12 manuelle Einmalkäufe pro Jahr à 500 €, durchschnittlich 5 000 € Cash-Puffer.
| Posten | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| EUR→USD FX auf Einzahlung (10k + 6k + 30k Käufe) | 230 € (0,5 % Spread) | 0 € |
| 60× Sparplan-Äquivalent (manuell) | 0 € (0 € Provision) | 0 € |
| 60× manuelle Orders 500 € | 0 € (0 € Provision) | 60 € (1 € je) |
| USD→EUR Auszahlung am Ende | 80 € (0,5 % Spread + 5 € Gebühr) | 0 € |
| Cash-Zinsen (5k × 5J × Satz) | +812 € (4,55 % USD, FX-bereinigt) | +812 € (3,25 % EUR) |
| Steuer-Handling (Steuerberater) | ~1 000 € (5 J × 200 €) | 0 € |
| Netto-Kosten 5 J | 498 € | −752 € |
Die Differenz von 1 250 € ist signifikant — und größtenteils erklärt durch die eingebetteten FX-Kosten und Steuer-Handling-Last bei eToro. Wer DIY-Steuerfiling macht (kein Steuerberater-Fee), schrumpft den Gap auf ~250 € pro TR. Wer aktiv CopyTrader oder CFDs nutzt, bekommt von eToro Services, die TR schlicht nicht hat — der Vergleich wird dann „Feature-Wert vs Kosten".
Verdict nach Anleger-Profil
Anfänger mit 25–100 €/Monat Sparplan
Wahl: Trade Republic. Steuereinfach, EUR-nativ, 3,25 % Cash, kostenlose Sparpläne auf >2 000 ETFs. eToro addiert FX-Overhead und Steuer-Komplexität ohne Benefit bei dieser Größe.
Aktiver Stock-Picker für US-Aktien
Wahl: Trade Republic, wenn deutscher Steuer-Resident. Die 1 €-Provision ist real, aber durch FX-Spread-Einsparungen + steuereinfach-Handling kompensiert. Nutze eToro nur, wenn du speziell CopyTrader-Exposure oder Social Features willst.
CFD-Trader oder gehebelter Anleger
Wahl: eToro (oder Upgrade auf IBKR für engere Spreads). Trade Republic bietet keine CFDs. Wenn Short-Selling oder Hebel Teil der Strategie ist, ist eToro strukturell relevant — aber Daily-Financing-Sätze sorgfältig gegen IBKR prüfen.
CopyTrader-User
Wahl: eToro. Keine Alternative. CopyTrader ist eToros Signature-Feature; für User, die algorithmische Exposure zu spezifischen Trader-Portfolios wollen, ist das die einzige retail-zugängliche Option ihrer Art.
Cash-lastiger Sparer
Wahl: Trade Republic. EUR-natives 3,25 % auf Idle-Cash dominiert eToros USD-denominierten Yield, sobald man FX-Risiko und EUR-Konversionskosten einrechnet.
Häufige Fragen
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von eToro und Trade Republic.
Bei der Ordergebühr liegt eToro mit 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) vorne, während Trade Republic 1€ pro Order verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
eToro ist reguliert durch CySEC / FCA, Trade Republic durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei eToro €20.000 (ICF) und bei Trade Republic 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Trade Republic bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. eToro: €20.000 (ICF), Trade Republic: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
eToro liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 4.55% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
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Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.