Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
Bitvavo ist die bessere Wahl für Krypto-Anleger, während Trade Republic für Anfänger punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
| Kennzahl | Bitvavo | Trade Republic | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 0,25 € | 1,00 € | 0,75 € günstiger bei Bitvavo |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 30 € | 0 € | 30 € günstiger bei Trade Republic |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 3,25 % = 325 € | +325 € mehr bei Trade Republic / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 0 | 2.200 | +2.200 mehr bei Trade Republic |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 1 | identisch |
| BMInsider-Rating | 4,3/5 | 4,3/5 | identisch |
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | Bitvavo | Trade Republic | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 0.25 % | 1€ pro Order | Bitvavo |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | 0€ | Trade Republic |
| Depotgebühr | 0€/Jahr | 0€/Jahr | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | €1 | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Trade Republic | ||
| ETFs | Trade Republic | ||
| Krypto | Gleichauf | ||
| Optionen | Gleichauf | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Gleichauf | ||
| Anzahl Börsen | Krypto-Spot | LS Exchange | Gleichauf |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | Gleichauf | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | DNB · MiCA | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | - | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 2018 | 2015 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Gleichauf |
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu Bitvavo →Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu Bitvavo →Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Trade Republic →Bitvavo ist die führende Krypto-Börse für preisbewusste Anleger in Europa. Reguliert durch die niederländische Zentralbank (DNB) und seit 2025 vollständig MiCA-konform — mit 0,25 % Spot-Gebühr eine der günstigsten EU-Optionen.
Besonders geeignet für: Krypto-Anleger, Bitcoin-Käufer, HODL-Investoren.
Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker mit extrem niedrigen Gebühren (1€ pro Order) und kostenlosen ETF-Sparplänen. Ideal für Einsteiger und Sparplan-Anleger.
Besonders geeignet für: Anfänger, Sparplan-Anleger, Mobile-First.
Bitvavo (Bitvavo B.V., niederländische MiCA-Lizenz seit Juni 2025, BaFin Verwahrlizenz) und Trade Republic (BaFin, Bundesbank, Steuereinfach) sind verschiedene Werkzeuge. Bitvavo ist eine spezialisierte Krypto-Börse mit 400+ Coins, 0,15 % Maker / 0,25 % Taker (sinkt bis 0,04 % bei Volumen), kostenlose Fiat-Auszahlungen. Trade Republic ist ein Multi-Asset-Neobroker: 1 € Fremdkostenpauschale pro Aktien-/ETF-Order, rund 50 Krypto-Coins zu ~0,99 % Spread, deutsche Steuerbescheinigung inklusive.
Ehrliche Einordnung: Bitvavo ist die Wahl für ernsthafte Krypto-Anleger mit Bedarf an breiter Coin-Auswahl, niedriger Trading-Fee und API. Trade Republic ist die Wahl für Krypto-Casual mit deutscher Steuer-Komfort plus Aktien/ETFs in derselben App.
Du willst breite Krypto-Coin-Auswahl. Bitvavo 400+ Coins (inkl. Mid- und Small-Cap-Coins). Trade Republic ~50 Coins, Fokus Top-Mainstream.
Du willst niedrige Trading-Fees auf Krypto. Bitvavo 0,15 % Maker / 0,25 % Taker; sinkt bei Volumen >250 k €/Monat auf 0,04 %. Trade Republic Krypto-Spread implizit ~0,99 % — bei 1 000 € BTC-Kauf 9,90 € Spread vs Bitvavo 2,50 €.
Du willst echte Krypto-Wallet-Funktionen. Bitvavo erlaubt Withdraw an externe Wallets (Hardware-Wallet, Self-Custody). Trade Republic Krypto kann nicht ausgeliefert werden — du musst verkaufen und dann via Externe Börse kaufen.
Du willst Staking-Rendite auf Krypto. Bitvavo bietet Staking auf 30+ Coins. Trade Republic hat kein natives Staking.
Du willst API-Zugang für Algo-Trading. Bitvavo REST + WebSocket API. Trade Republic hat keine offizielle Trading-API.
Du willst die deutsche Steuerbescheinigung. Trade Republic zieht 25 % KESt automatisch ab und liefert eine Jahresbescheinigung — auch für Krypto-Gewinne unter 1 Jahr Haltung. Bitvavo zahlt brutto; du deklarierst alle Trades in Anlage SO selbst.
Du willst Krypto + Aktien + ETFs in einer App. Trade Republic bietet 8 000+ Aktien, 2 400+ ETFs, 50 Krypto plus Tagesgeld 2,75 %. Bitvavo ist Krypto-only.
Du willst Krypto-Sparpläne ab 1 €. Trade Republic ab 1 € Krypto-Sparplan. Bitvavo bietet Sparpläne auf 25 Coins ab 5 €, weniger Auswahl.
Du willst null Mindestauszahlung. Trade Republic Auszahlungen kostenlos und ohne Min-Limit. Bitvavo Fiat-Auszahlung kostenlos, Krypto-Auszahlung mit Netzwerk-Gebühren (variabel, ETH-Netzwerk z. B. 5–50 € je nach Gas-Preis).
Du willst Cash-Zinsen auf nicht investiertes Geld. Trade Republic 2,75 % p.a. auf bis zu 50 000 € Idle-Cash (Stand 2026). Bitvavo zahlt keine Cash-Zinsen auf EUR-Saldo.
Deutschland — Trade Republic steuereinfach, Bitvavo nicht. Trade Republic zieht 25 % KESt automatisch ab. Bitvavo zahlt brutto; alle Krypto-Trades in Anlage SO (§23 EStG) selbst deklarieren.
§23 EStG bei Krypto: Bei beiden Anbietern: nach 1 Jahr Halten steuerfrei (Freigrenze 1 000 € unter 1 Jahr 2026). Trade Republic trackt Haltedauer in der Steuerbescheinigung. Bitvavo: du musst Trade-by-Trade-FIFO oder LIFO selbst dokumentieren.
Österreich — beide nicht steuereinfach. Bei AT 27,5 % KESt-AT auf Krypto-Gewinne selbst melden.
Staking-Rewards: Bei Bitvavo: 10-Jahres-Spekulationsfrist (statt 1 Jahr) anwendbar nach BMF-Sicht. Trade Republic hat kein Staking.
Auszahlung Krypto an externe Wallet: Bitvavo erlaubt Self-Custody-Auslieferung. Trade Republic erlaubt das nicht.
Profil A — Buy-and-Hold mit 5 000 € Krypto-Volumen: 10 monatliche 500-€-BTC-Käufe.
| Posten | Trade Republic | Bitvavo |
|---|---|---|
| 10× 500 € BTC-Kauf | 10× (1 € + ~5 € Spread) = 60 € | 10× ~1,25 € (0,25 % Taker) = 12,50 € |
| 1× Auszahlung 5 000 € | 0 € | 0 € (Fiat) |
| Tax (Steuereinfach) | inklusive (KESt automatisch) | Selbst-Deklaration |
| Jahres-Kosten A | ≈60 € | ≈13 € |
Profil B — Aktiver Krypto-Trader mit 50 000 € Jahresvolumen über 200 Trades, 5 Coins gestaket à 10 000 €.
| Posten | Trade Republic | Bitvavo |
|---|---|---|
| 200× Trade-Spread/Fee | ~495 € (1 € + ~0,99 % Spread) | ~100 € (0,15 % Maker Durchschnitt) |
| Staking-Ertrag 5 Coins | nicht angeboten | ~5 % p.a. variabel |
| Jahres-Bilanz B | −495 € | −100 € + Staking |
Bitvavo gewinnt bei reinem Krypto-Volumen klar. Trade Republic ist nur sinnvoll, wenn Krypto-Casual + steuereinfache Bequemlichkeit + andere Asset-Klassen im Mix gewünscht sind.
Wahl: Trade Republic. Steuereinfach, Multi-Asset, Cash-Zinsen 2,75 %.
Wahl: Bitvavo. 400+ Coins, niedrige Fees, Staking.
Wahl: Bitvavo. Wallet-Withdraw verfügbar. Trade Republic nicht.
Wahl: Bitvavo. 0,15 % Maker Fee schlägt Trade Republic 0,99 % Spread.
Wahl: Trade Republic. Bitvavo Min-Sparrate 5 €.
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von Bitvavo und Trade Republic.
Bei der Ordergebühr liegt Bitvavo mit 0.25 % vorne, während Trade Republic 1€ pro Order verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
Bitvavo ist reguliert durch DNB · MiCA, Trade Republic durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei Bitvavo - und bei Trade Republic 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Trade Republic bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. Bitvavo: -, Trade Republic: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
Trade Republic liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 3.25% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.
