Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
Bitpanda ist die bessere Wahl für Krypto-Anleger, während Trade Republic für Anfänger punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
| Kennzahl | Bitpanda | Trade Republic | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 1,49 € | 1,00 € | 0,49 € günstiger bei Trade Republic |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 0 € | 0 € | identisch |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 3,25 % = 325 € | +325 € mehr bei Trade Republic / Jahr |
| Kostenlose ETF-Sparpläne | 0 | 2.200 | +2.200 mehr bei Trade Republic |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 1 | identisch |
| BMInsider-Rating | 4,0/5 | 4,3/5 | +0,3 bei Trade Republic |
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | Bitpanda | Trade Republic | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | ~1.49 % spread | 1€ pro Order | Trade Republic |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | 0€ | Gleichauf |
| Depotgebühr | 0€/Jahr | 0€/Jahr | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | €1 | 0€ | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Gleichauf | ||
| Optionen | Gleichauf | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Gleichauf | ||
| Anzahl Börsen | Krypto-Spot | LS Exchange | Gleichauf |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | Gleichauf | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | FMA · BaFin · MiCA | BaFin | Gleichauf |
| Einlagensicherung | - | 100.000€ | Gleichauf |
| Gegründet | 2014 | 2015 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu Trade Republic →Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu Trade Republic →Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu Trade Republic →Bitpanda ist die größte Krypto-Plattform Österreichs und wurde 2014 in Wien gegründet. Reguliert durch die österreichische FMA und die deutsche BaFin, mit deutscher Oberfläche, Sparplänen und Steuerreport für AT/DE.
Besonders geeignet für: Krypto-Anleger, Bitcoin-Käufer, Aktive Krypto-Trader.
Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker mit extrem niedrigen Gebühren (1€ pro Order) und kostenlosen ETF-Sparplänen. Ideal für Einsteiger und Sparplan-Anleger.
Besonders geeignet für: Anfänger, Sparplan-Anleger, Mobile-First.
Bitpanda (Bitpanda GmbH, Wien, FMA/BaFin/MiCA seit 2025) und Trade Republic (Trade Republic Bank GmbH, Berlin, BaFin und Bundesbank, deutsche Steuereinfachheit) sind zwei Multi-Asset-Broker mit unterschiedlichem Krypto-Schwerpunkt. Bitpanda fokussiert auf Krypto (3 500+ Coins) plus echte Aktien und ETFs zu 1 €/Order; Krypto-Gebühren 0,99 % + ~0,5 % Spread (Bitpanda Pro 0,1–0,25 % bei Volumen). Trade Republic bietet 8 000+ Aktien, 2 400+ ETFs, ~50 Krypto plus 2,75 % Tagesgeld in einer App.
Ehrliche Einordnung: Trade Republic ist die Wahl für Sparplan-Anleger mit deutscher Steuerbescheinigung und Tagesgeld-Integration. Bitpanda ist die Wahl für Krypto-Schwerpunkt mit breiter Coin-Auswahl und österreichisch-deutscher MiCA-Lizenz.
Du willst breite Krypto-Auswahl. Bitpanda 3 500+ Coins (alle Mid- und Small-Caps). Trade Republic ~50 Coins, nur Top-Mainstream.
Du nutzt Bitpanda Pro / Fusion für aktive Trades. Bitpanda Pro Maker-Fee ab 0,1 %, Taker ab 0,15 % — bei hohem Volumen 0,02 %. Trade Republic Krypto-Spread implizit ~0,99 %.
Du willst Krypto-Indizes (Bitpanda Crypto Index). BCI5/BCI10/BCI25 — automatisches Krypto-Portfolio mit monatlichem Rebalancing. Trade Republic hat keine Krypto-Indizes.
Du willst Edelmetalle physisch. Bitpanda bietet Gold/Silber/Platin/Palladium mit Auslieferungs-Option. Trade Republic hat keine physischen Edelmetalle.
Du willst Self-Custody-Wallet-Withdraw. Bitpanda erlaubt Krypto-Auslieferung an externe Wallets. Trade Republic Krypto kann nicht ausgeliefert werden.
Du willst Tagesgeld 2,75 % auf Idle-Cash. Trade Republic zahlt 2,75 % p.a. auf bis zu 50 000 € (Stand 2026). Bitpanda zahlt keine Cash-Zinsen auf EUR-Saldo.
Du willst die deutsche Steuerbescheinigung auf alle Assets. Trade Republic ist steuereinfach für Aktien, ETFs und Krypto. Bitpanda zieht KESt nur auf Wertpapiere automatisch ab; Krypto-Trades unter §23 EStG musst du in Anlage SO selbst deklarieren.
Du willst günstige Aktien-/ETF-Sparpläne. Beide ab 1 € Mindestrate, beide kostenlos. Trade Republic hat aber 2 400+ Sparplan-ETFs vs Bitpanda 1 200 — größere Auswahl bei Trade Republic.
Du willst Bond-Sparpläne. Trade Republic bietet Anleihen-Sparpläne ab 1 €. Bitpanda hat keine Anleihen.
Du willst eine schlanke deutsche App ohne Krypto-Komplexität. Trade Republic UI fokussiert Mobile-First Retail. Bitpanda zeigt mehr Krypto-Tooling (Pro, Fusion, Custody-Optionen).
Deutschland — Trade Republic vollständig steuereinfach, Bitpanda nur auf Wertpapiere. Trade Republic zieht 25 % KESt auf Aktien, ETFs und Krypto automatisch ab. Bitpanda zieht KESt nur auf Wertpapier-Gewinne; Krypto-Trades unter §23 EStG selbst in Anlage SO deklarieren.
§23-Krypto-Steuerfrei nach 1 Jahr: Bei beiden Anbietern anwendbar (Freigrenze 1 000 € unter 1 Jahr). Trade Republic trackt Haltedauer in der Bescheinigung. Bitpanda: FIFO/LIFO selbst dokumentieren.
Österreich — Bitpanda AT-spezifisch. Bitpanda als österreichischer Anbieter führt 27,5 % AT-KESt automatisch ab für AT-Nutzer. Trade Republic hat keine österreichische KESt-Abrechnung — AT-User selbst via FinanzOnline E1kv.
Vorabpauschale 2026: Beide buchen automatisch.
Edelmetall-Steuer: Bitpanda Gold/Silber: nach 1 Jahr Halten steuerfrei (§23). Trade Republic hat keine Edelmetalle.
Profil: 12 monatliche 200-€-ETF-Sparpläne, 4 manuelle 1 000-€-Aktien-Käufe, 6 Krypto-Käufe à 500 € (BTC/ETH), 1 Edelmetall-Kauf 1 000 € Gold, 10 000 € Idle-EUR-Cash.
| Posten | Trade Republic | Bitpanda |
|---|---|---|
| 12× 200-€-ETF-Sparplan | 0 € | 0 € |
| 4× 1 000-€-Aktie | 4× 1 € = 4 € | 4× 1 € + Spread ~0,2 % = ~12 € |
| 6× 500-€-Krypto | 6× ~5 € Spread = 30 € | 6× (4,95 € + 2,50 € Spread) = ~45 € |
| 1× 1 000-€-Gold | nicht angeboten | ~16 € (1,49 % + Storage) |
| Tagesgeld-Zinsen 10 000 € | +275 € (2,75 %) | 0 € |
| Netto-Bilanz | +241 € Gewinn | −73 € Kosten |
Trade Republic schlägt Bitpanda um ~314 € durch Tagesgeld-Zinsen — der dominante Faktor. Strich Idle-Cash → Bitpanda nur knapp teurer durch Krypto-Spread. Strich Aktien → fast neutral.
Wahl: Trade Republic. Tagesgeld 2,75 % dominiert. Steuereinfach für alle Assets.
Wahl: Bitpanda. 3 500+ Coins. Trade Republic nur Top-50.
Wahl: Bitpanda. AT-KESt-Abrechnung. Trade Republic nicht AT-steuereinfach.
Wahl: Bitpanda Pro. 0,1 % Maker-Fee vs Trade Republic 0,99 % Spread.
Wahl: Bitpanda. Physisches Gold/Silber/Platin/Palladium. Trade Republic hat keines.
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von Bitpanda und Trade Republic.
Bei der Ordergebühr liegt Trade Republic mit 1€ pro Order vorne, während Bitpanda ~1.49 % spread verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
Bitpanda ist reguliert durch FMA · BaFin · MiCA, Trade Republic durch BaFin. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei Bitpanda - und bei Trade Republic 100.000€.
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Bitpanda bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab €1. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. Bitpanda: -, Trade Republic: 100.000€. Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
Trade Republic liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 3.25% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.
