DEGIRO
★★★★★4.0/5
Stärken
- 50+ Börsen weltweit
- Günstige Gebühren
- Optionen & Futures
- Zugang zu asiatischen Märkten
Schwächen
- Kein Sparplan
- Kein Krypto
Beste Wahl für
Internationale Aktien
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Broker-Vergleich 2026
DEGIRO vs. eToro
Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
DEGIRO
vs
eToro
Unsere Empfehlung
DEGIRO ist die bessere Wahl für Internationale Aktien, während eToro für Social Trading punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
Zahlen-Vergleich
| Kennzahl | DEGIRO | eToro | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 2,00 € | 0,00 € | 2,00 € günstiger bei eToro |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 240 € | 0 € | 240 € günstiger bei eToro |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 4,55 % = 455 € | +455 € mehr bei eToro / Jahr |
| Verfügbare Börsenplätze | 8 | 1 | +7 mehr bei DEGIRO |
| BMInsider-Rating | 4,0/5 | 3,9/5 | +0,1 bei DEGIRO |
Fazit: Auf 10.000 € Cash bringt eToro etwa 4.550 € mehr Zinsen über 10 Jahre.
eToro
★★★★★3.9/5
Stärken
- 0€ Aktienhandel
- Copy Trading
- Social Features
- Viele Einzahlungsmethoden
- Demo-Konto
Schwächen
- Spreads bei CFDs
- $5 Auszahlungsgebühr
Beste Wahl für
Social Trading
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Detaillierter Vergleich
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | DEGIRO | eToro | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA) | 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) | eToro |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | - | Gleichauf |
| Depotgebühr | 0€/Jahr + 2.50€ Konnektivitätsgebühr/Börse/Jahr | 0€ + $5 Auszahlungsgebühr | eToro |
| Mindesteinzahlung | 0€ | $50 | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | bis 4.55% (eToro Money) | eToro |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | eToro | ||
| Optionen | DEGIRO | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | eToro | ||
| Anzahl Börsen | Xetra, Euronext, NYSE | eToro-intern | DEGIRO |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | eToro | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | AFM / BaFin | CySEC / FCA | Gleichauf |
| Einlagensicherung | 100.000€ | €20.000 (ICF) | Gleichauf |
| Gegründet | 2013 | 2007 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | DEGIRO |
Welcher Broker für wen?
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Für Anfänger
eToro
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu eToro →Für aktive Trader
DEGIRO
Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu DEGIRO →Für langfristige Investoren
eToro
Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu eToro →Detaillierte Einschätzung
Wer ist DEGIRO?
DEGIRO bietet Zugang zu über 50 Börsen weltweit zu günstigen Gebühren. Ideal für international diversifizierte Portfolios.
Stärken im Detail
- 50+ Börsen weltweit
- Günstige Gebühren
- Optionen & Futures
- Zugang zu asiatischen Märkten
Schwächen
- Kein Sparplan
- Kein Krypto
- Keine Zinsen auf Cash
- Kein steuereinfacher Broker für AT
Für wen lohnt sich DEGIRO?
Besonders geeignet für: Internationale Aktien, Vieltrader, Fortgeschrittene.
Wer ist eToro?
eToro kombiniert Social Trading mit provisionsfreiem Aktienhandel. Ideal für Einsteiger die von erfahrenen Tradern lernen wollen.
Stärken im Detail
- 0€ Aktienhandel
- Copy Trading
- Social Features
- Viele Einzahlungsmethoden
- Demo-Konto
Schwächen
- Spreads bei CFDs
- $5 Auszahlungsgebühr
- Nur eToro-intern gehandelt
- USD-Konvertierung
Für wen lohnt sich eToro?
Besonders geeignet für: Social Trading, Anfänger, Copy Trading, Krypto.
DEGIRO vs eToro — Pan-EU-Discount-Broker gegen Social-Trading-Plattform
DEGIRO (flatexDEGIRO Bank Amsterdam, BaFin/AFM, ~3 Mio Kunden) und eToro (eToro Europe Ltd., CySEC Zypern, USD-Basis) sind Multi-Asset-Broker mit unterschiedlicher Philosophie. DEGIRO ist Discount-Focused: 1 € Bearbeitungsgebühr auf ETF-Kernauswahl (~200 ETFs), 2 € + 0,03 % auf andere ETFs, 3,90 € + 0,06 % auf Pan-EU-Aktien, seit 2021 steuereinfach in Deutschland. eToro fokussiert Social-Trading mit CopyTrader, echten US-Aktien zu 0,09–0,15 % Spread, Spot-Krypto zu 1 %.
Ehrliche Einordnung: DEGIRO ist die Wahl für günstige Pan-EU-Aktien-Käufe mit deutscher Quellenabzug. eToro ist die Wahl für US-Aktien-Käufe, Social Trading und Krypto-Spot in einer App.
Wann DEGIRO die bessere Wahl ist
Du willst die deutsche Steuerbescheinigung. DEGIRO Frankfurt zieht 25 % KESt automatisch ab. eToro zahlt brutto.
Du willst günstige Pan-EU-Aktien-Käufe. DEGIRO bietet Amsterdam, Mailand, Madrid ab 3,90 €. eToro hat schwächere Pan-EU-Auswahl, fokussiert auf US- und globale Mainstream-Aktien.
Du willst EUR-Basis-Konto. DEGIRO erlaubt EUR-Konto. eToro nur USD — jede EUR-Bewegung mit FX-Aufschlag.
Du nutzt günstige ETF-Kernauswahl. DEGIRO 1-€-Kernauswahl-ETFs (~200) inkl. iShares Core MSCI World. eToro hat zwar echte ETFs ohne Provision, aber Spread 0,15–0,25 % auf 1 000-€-Kauf entspricht 1,50–2,50 €.
Du willst keine 5-USD-Auszahlungsgebühr. DEGIRO Auszahlung kostenlos. eToro 5 USD plus FX-Spread auf jede Auszahlung.
Wann eToro die bessere Wahl ist
Du willst Social Trading / CopyTrader. eToro ab 200 USD-Investment einem Top-Trader folgen. DEGIRO hat nichts dergleichen.
Du willst echte Krypto-Coins. eToro 100+ Coins, Spot-Käufe, optionaler Wallet-Withdraw. DEGIRO hat keine Krypto.
Du willst US-Aktien ohne Connectivity-Fee. DEGIRO US-Aktien: 1 €/Trade + 2,50 €/Jahr Connectivity. eToro US-Aktien: nur 0,09–0,15 % Spread, keine Jahres-Fee.
Du willst Smart Portfolios. eToro thematische Bündel („BigTech", „Renewables"). DEGIRO bietet nur Einzel-ETFs.
Du willst CFD-Hebel optional. eToro CFDs in derselben App. DEGIRO bietet keine CFDs für DACH-Kunden.
Steuern — DACH-Spezifika
Deutschland — DEGIRO steuereinfach, eToro nicht. DEGIRO zieht KESt automatisch. eToro zahlt brutto.
Krypto: eToro Spot-Krypto unter §23 EStG — 1-Jahr-Steuerfrei. DEGIRO hat keine Krypto.
Österreich — DEGIRO nicht AT-steuereinfach. Beide via FinanzOnline E1kv.
Vorabpauschale 2026: DEGIRO bucht automatisch. eToro: selbst berechnen.
US-Quellensteuer: DEGIRO W-8BEN, 15 % angerechnet. eToro 15 % abgezogen, selbst-Anrechnung via Anlage AUS.
Kosten-Beispiel — Multi-Asset-Anleger über 1 Jahr
Profil: 12 Käufe à 500 € iShares Core MSCI World, 12 US-Aktien-Käufe à 1 000 $, 1 Krypto-Spot 1 000 €, 1 EUR-Auszahlung 5 000 €.
| Posten | DEGIRO | eToro |
|---|---|---|
| 12× 500 € MSCI World | 12× 1 € + 11× 2 € Fair-Use = 34 € | ≈9 € (0,15 % Spread) |
| 12× 1 000 $ US-Aktie | 12× (1 € + 2,50 €/12 + FX 0,25 %) = ≈45 € | ≈14 € (0,15 % Spread) |
| 1× Krypto 1 000 € | nicht angeboten | 10 € (1 %) |
| EUR-Auszahlung 5 000 € | 0 € | ~55 € (5 USD + FX) |
| Jahres-Kosten | ≈79 € | ≈88 € |
DEGIRO knapp günstiger durch fehlende Krypto-Möglichkeit und keine FX-Auszahlung. Strich die Krypto und FX-Auszahlung — eToro wird ~33 € günstiger durch billigere US-Aktien. Bruchpunkt: brauchst du Krypto und Social? eToro. Reines Aktien-/ETF-Discount-Trading? DEGIRO.
Verdict nach Anleger-Profil
EUR-fokussierter ETF-Sparer
Wahl: DEGIRO. 1 €-Kernauswahl + EUR-Konto. eToro USD-Basis verschwendet FX-Spread.
US-Aktien-Hauptanleger
Wahl: eToro. 0,15-%-Spread schlägt DEGIRO 1 €/Trade + 2,50 €/Jahr.
Krypto-Spot-Anleger
Wahl: eToro. DEGIRO hat keine Krypto.
Pan-EU-Aktien (Mailand, Madrid)
Wahl: DEGIRO. eToro Pan-EU-Auswahl schwächer.
Social-Trader
Wahl: eToro. CopyTrader-Funktion alleinstellend.
Häufige Fragen
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von DEGIRO und eToro.
Bei der Ordergebühr liegt eToro mit 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) vorne, während DEGIRO 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA) verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
DEGIRO ist reguliert durch AFM / BaFin, eToro durch CySEC / FCA. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei DEGIRO 100.000€ und bei eToro €20.000 (ICF).
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Weder DEGIRO noch eToro bieten kostenlose ETF-Sparpläne. Wer regelmäßig sparen möchte, sollte einen anderen Broker mit Sparplan-Fokus prüfen.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. DEGIRO: 100.000€, eToro: €20.000 (ICF). Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
eToro liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 4.55% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Bereit zum Start?
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.