Detaillierter Vergleich aller Gebühren, Funktionen und Eignung — aktualisiert für 2026.
Bitpanda ist die bessere Wahl für Krypto-Anleger, während eToro für Social Trading punktet. Welcher zu dir passt, hängt von deiner Strategie ab — der Detailvergleich unten zeigt alle Unterschiede.
| Kennzahl | Bitpanda | eToro | Differenz |
|---|---|---|---|
| Order-Gebühr pro Trade | 1,49 € | 0,00 € | 1,49 € günstiger bei eToro |
| 10 Jahre Sparplan-Kosten @ 100 €/Monat | 0 € | 0 € | identisch |
| Zinsen auf 10.000 € Cash (1 Jahr) | — | 4,55 % = 455 € | +455 € mehr bei eToro / Jahr |
| Verfügbare Börsenplätze | 1 | 1 | identisch |
| BMInsider-Rating | 4,0/5 | 3,9/5 | +0,1 bei Bitpanda |
Alle Gebühren, Produkte und Plattform-Features im direkten Side-by-Side-Vergleich. Der "Gewinner" zeigt, welcher Broker im jeweiligen Punkt vorne liegt.
| Merkmal | Bitpanda | eToro | Gewinner |
|---|---|---|---|
| Gebühren & Kosten | |||
| Ordergebühr | ~1.49 % spread | 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) | eToro |
| ETF-Sparplan-Gebühr | - | - | Bitpanda |
| Depotgebühr | 0€/Jahr | 0€ + $5 Auszahlungsgebühr | Gleichauf |
| Mindesteinzahlung | €1 | $50 | Gleichauf |
| Zinsen auf Cash | 0% | bis 4.55% (eToro Money) | eToro |
| Produktangebot | |||
| Aktien | Gleichauf | ||
| ETFs | Gleichauf | ||
| Krypto | Gleichauf | ||
| Optionen | Gleichauf | ||
| CFDs | Gleichauf | ||
| Bruchteile (Aktien) | Gleichauf | ||
| Anzahl Börsen | Krypto-Spot | eToro-intern | Gleichauf |
| Plattform & Tools | |||
| Mobile App | Gleichauf | ||
| Desktop-Plattform | Gleichauf | ||
| Demo-Konto | eToro | ||
| Sicherheit & Regulierung | |||
| Reguliert durch | FMA · BaFin · MiCA | CySEC / FCA | Gleichauf |
| Einlagensicherung | - | €20.000 (ICF) | Gleichauf |
| Gegründet | 2014 | 2007 | Gleichauf |
| Gesamt-Bewertung | |||
| Bewertung | ★★★★★ | ★★★★★ | Bitpanda |
Je nach Anlagestrategie und Erfahrung passt ein anderer Broker besser. So fällt die Wahl leichter:
Niedrige Hürden, einfache App, Demo-Konto und keine versteckten Kosten — ideal für den Einstieg in den Aktienmarkt.
Mehr zu eToro →Tiefe Gebühren pro Order, viele Handelsplätze und Zugang zu Derivaten — wichtig wer regelmäßig handelt.
Mehr zu eToro →Kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Cash und keine Depotgebühr — wichtig wer regelmäßig kauft und hält.
Mehr zu eToro →Bitpanda ist die größte Krypto-Plattform Österreichs und wurde 2014 in Wien gegründet. Reguliert durch die österreichische FMA und die deutsche BaFin, mit deutscher Oberfläche, Sparplänen und Steuerreport für AT/DE.
Besonders geeignet für: Krypto-Anleger, Bitcoin-Käufer, Aktive Krypto-Trader.
eToro kombiniert Social Trading mit provisionsfreiem Aktienhandel. Ideal für Einsteiger die von erfahrenen Tradern lernen wollen.
Besonders geeignet für: Social Trading, Anfänger, Copy Trading, Krypto.
Bitpanda (Wien, BaFin/FMA/MiCA, EUR-Basis) und eToro (eToro Europe Ltd., CySEC Zypern, USD-Basis) sind beide Multi-Asset-Plattformen mit unterschiedlichen Ansätzen. Bitpanda: 3 500+ Krypto-Coins, 9 000+ Aktien/ETFs zu 1 €/Order, physische Edelmetalle, AT-Steuereinfachheit. eToro: 100+ Krypto-Coins zu 1 % flat, echte Aktien/ETFs ohne Provision (Spread 0,09–0,39 %), CopyTrader, Smart Portfolios — aber USD-Konto und 5 USD Auszahlungsgebühr.
Ehrliche Einordnung: Bitpanda für DACH-Anleger mit EUR-Bedarf, Krypto-Breite und Edelmetallen. eToro für Social-Trading und US-Aktien-Fokus.
Du willst breiteste Krypto-Auswahl. Bitpanda 3 500+ Coins. eToro 100+.
Du willst physische Edelmetalle. Bitpanda Gold/Silber/Platin/Palladium mit Auslieferung. eToro nur Goldpreis-CFDs.
Du willst EUR-Basis ohne FX-Friktion. Bitpanda EUR. eToro USD-only.
Du willst keine 5-USD-Auszahlungsgebühr. Bitpanda SEPA frei.
Du willst AT-Steuereinfachheit. Bitpanda 27,5 % AT-KESt automatisch.
Du willst Social Trading / CopyTrader. eToro Marktführer. Bitpanda keine Social-Funktion.
Du willst günstige US-Aktien. eToro 0,15 % Spread auf US-Aktien. Bitpanda 1 € + Spread auf US-Aktien.
Du willst Smart Portfolios. eToro kuratierte Themen-Bündel. Bitpanda nur Bitpanda Crypto Index.
Du willst CFDs. eToro CFDs verfügbar. Bitpanda nicht.
Beide DE: nicht vollständig steuereinfach. Bitpanda Wertpapiere steuereinfach DE; eToro brutto.
Österreich: Bitpanda AT-steuereinfach. eToro nicht.
§23 EStG: Beide Krypto-Spot 1 Jahr steuerfrei.
USD-Konto bei eToro: FX-Tracking nötig.
Profil: 6 Krypto-Käufe à 500 €, 6 US-Aktien à 1 000 $, 1 Gold-Kauf 1 000 €, 1 EUR-Auszahlung 3 000 €.
| Posten | Bitpanda | eToro |
|---|---|---|
| 6× Krypto 500 € | 6× 7,50 € = 45 € | 6× 5 € (1 %) = 30 € |
| 6× US-Aktie 1 000 $ | 6× (1 € + Spread) = ~12 € | ~8 € (0,15 % Spread) |
| 1× Gold | ~16 € | nur CFD |
| EUR-Auszahlung | 0 € | ~35 € (5 USD + FX) |
| Jahres-Kosten | ≈73 € | ≈73 € |
Etwa Gleichstand — Bitpanda für Edelmetall + EUR-Komfort, eToro für Social/US-Aktien-Fokus.
Wahl: Bitpanda.
Wahl: eToro.
Wahl: Bitpanda.
Wahl: eToro.
Wahl: Bitpanda.
Antworten auf die meistgestellten Fragen zum Vergleich von Bitpanda und eToro.
Bei der Ordergebühr liegt eToro mit 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) vorne, während Bitpanda ~1.49 % spread verlangt. Beachte: Bei CFD-Brokern wirken Spreads als zusätzliche Kosten — der nominal niedrigere Preis ist nicht automatisch der günstigere.
Bitpanda ist reguliert durch FMA · BaFin · MiCA, eToro durch CySEC / FCA. Beide unterliegen damit europäischer Aufsicht. Die Einlagensicherung beträgt bei Bitpanda - und bei eToro €20.000 (ICF).
Für deutsche und österreichische Anleger sind primär Aspekte wie deutsche Sprache, deutsche Regulierung und steuereinfacher Status wichtig. Schau dir die Spalten 'Reguliert durch' und 'Sprachen' im Vergleich an — DACH-Broker mit BaFin-Lizenz haben dort meist den Vorteil.
Bitpanda bietet kostenlose ETF-Sparpläne ab €1. Wenn dir ein Sparplan wichtig ist, ist das ein klares Argument.
Beide Broker unterliegen der Einlagensicherung ihrer Heimatregulierung. Bitpanda: -, eToro: €20.000 (ICF). Wertpapiere werden in Sondervermögen gehalten und sind im Insolvenzfall des Brokers geschützt.
eToro liegt bei der Cash-Verzinsung mit aktuell 4.55% vorne. Achte auf die Bedingungen — manche Broker zahlen Zinsen nur mit Abo oder bis zu einem bestimmten Limit.
Beide Broker bieten eine native Mobile App. Die Bewertungen in den App-Stores sind jeweils gut. Welche App besser ist, hängt von deinen Anforderungen ab — teste am besten beide Apps mit einem Demo-Konto, falls verfügbar.
Ein Zweit-Depot ist sinnvoll, wenn ein Broker bestimmte Features bietet, die der erste nicht hat (z. B. Optionen, Krypto, mehr Börsen). Ein kompletter Wechsel lohnt nur, wenn die laufenden Gebührenunterschiede deutlich sind oder das aktuelle Depot wesentliche Funktionen vermissen lässt.
Melde dich bei dem Broker an, der zu deiner Strategie passt. Beide Anbieter sind reguliert und bieten ein Demo-Konto zum risikofreien Testen.
