Bitpanda Steuerreport 2026
Wie versteuere ich Krypto und Aktien bei Bitpanda? Warum zieht Bitpanda in Österreich die KESt automatisch ab, während du in Deutschland alles selbst über Anlage SO und KAP erklären musst? Schritt für Schritt für die Steuererklärung 2025 (Abgabe 2026).
Was ist der Bitpanda Steuerreport?
Bitpanda ist ein österreichischer Anbieter (FMA-reguliert) für Krypto, Aktien, ETFs und Edelmetalle. Steuerlich ist Bitpanda dadurch zweigeteilt: In Österreich ist Bitpanda Inlands-Abzugsverpflichteter und führt die KESt automatisch ab, in Deutschland ist Bitpanda ein ausländischer Anbieter ohne Steuerabzug — du erklärst alles selbst. Der Steuerreport dokumentiert:
- Krypto-Verkäufe (Krypto→EUR und Krypto→Krypto) mit Haltedauer und Gewinn/Verlust
- Gewinne aus Bitpanda Stocks & ETFs (echte zugrunde liegende Wertpapiere)
- Dividenden inkl. einbehaltener US-Quellensteuer
- Staking-, Lending- und Bitpanda-Earn-Erträge
- In Österreich: die bereits abgeführte KESt (amtliche Steuerbescheinigung nach SteuerreportingVO)
So findest du den Steuerreport bei Bitpanda
Öffne dein Profil. Steuerunterlagen liegen getrennt von der normalen Transaktionsübersicht.
Österreichische Kunden finden hier die amtliche Steuerbescheinigung mit der abgeführten KESt. Für Deutschland exportierst du den Transaktions-/Steuerreport (Bitpanda kooperiert mit Blockpit für die Krypto-Steuerberechnung).
Lade den Report für das Steuerjahr 2025. Für aktive Krypto-Trader ist der CSV-Export sinnvoll, um Haltefristen und FIFO sauber abzubilden.
In Deutschland trägst du Krypto in die Anlage SO und Aktien/ETFs in die Anlage KAP ein. In Österreich ist die KESt bereits abgeführt — du musst in der Regel nichts erklären.
🇩🇪 Deutschland: Krypto über Anlage SO, Aktien über Anlage KAP
Weil Bitpanda für deutsche Anleger ein ausländischer Anbieter ist, behält Bitpanda keine deutsche Steuer ein. Du erklärst alles selbst — und Krypto und Wertpapiere werden komplett unterschiedlich behandelt:
- Krypto = privates Veräußerungsgeschäft (§23 EStG): Nach über 1 Jahr Haltedauer steuerfrei; unter 1 Jahr mit dem persönlichen Einkommensteuersatz (nicht 25 %); Freigrenze 1.000 € pro Jahr
- Krypto→Krypto ist in Deutschland steuerbar (jeder Tausch = Veräußerung) — anders als in Österreich
- Staking/Lending/Earn-Rewards sind sonstige Einkünfte (Zufluss zum Marktwert, Anlage SO)
- Bitpanda Stocks & ETFs unterliegen 25 % Abgeltungsteuer — mangels Steuerabzug über die Anlage KAP (ETF-Erträge inkl. Vorabpauschale über KAP-INV, selbst berechnet)
Was gehört wohin? (Deutschland 2025)
| Ertragsart | Besteuerung | Formular |
|---|---|---|
| Krypto < 1 Jahr gehalten | persönlicher Steuersatz | Anlage SO (Freigrenze 1.000 €) |
| Krypto > 1 Jahr gehalten | steuerfrei | — |
| Staking / Lending / Earn | sonstige Einkünfte | Anlage SO |
| Aktien-/ETF-Gewinne | 25 % Abgeltungsteuer | Anlage KAP / KAP-INV |
| US-Dividenden | 25 % (15 % Quellenst. anrechenbar) | Anlage KAP |
Der Bitpanda-/Blockpit-Report rechnet Haltefristen und FIFO automatisch aus — gerade bei vielen Krypto-Trades sparst du dir damit die manuelle Berechnung. Prüfe trotzdem, ob alle Wallet-Zu- und -Abgänge erfasst sind.
🇦🇹 Österreich: KESt automatisch — auch auf Krypto
Seit dem 1. Januar 2024 ist Bitpanda verpflichtet, die KESt von 27,5 % auf Krypto-Gewinne und auf Gewinne aus Bitpanda Stocks/ETFs automatisch einzubehalten und abzuführen (steuereinfaches Depot). Du musst in der Regel nichts erklären. Aktiv werden musst du nur, wenn:
- Du Gewinne vor 2024 realisiert hast — für diese gab es noch keinen automatischen KESt-Abzug
- Du Krypto/Wertpapiere auch auf anderen Plattformen hältst und plattformübergreifend Verluste ausgleichen willst
- Du die Regelbesteuerungsoption nutzen willst (Grenzsteuersatz unter 27,5 %)
Bei US-Aktien fällt grundsätzlich 30 % US-Quellensteuer an. Mit hinterlegtem W-8BEN-Formular wären es laut DBA nur 15 % — Stand 2026 behält Bitpanda jedoch teils die vollen 30 % ein. Prüfe deinen Steuerreport: Zu viel einbehaltene Quellensteuer holst du dir in Österreich über die Veranlagung bzw. in Deutschland über die Anlage KAP (nur 15 % anrechenbar, der Rest per Rückerstattungsantrag in den USA) zurück.
Steuerreport-Vergleich: Bitpanda vs. Konkurrenz
| Broker | DE Steuerabzug | AT steuereinfach (auto KESt) | Krypto-Steuerreport |
|---|---|---|---|
| Bitpanda | ⚠️ selbst erklären | ✓ (Krypto + Aktien) | ✓ Kernprodukt |
| Trade Republic | ✓ auto | ✓ (seit 04/2025) | ✓ integriert |
| Scalable Capital | ✓ auto | ✓ (seit 2024) | — nur ETPs |
| Flatex | ✓ auto | ✓ | — kein Krypto |
| Interactive Brokers | ⚠️ selbst erklären | ❌ | ~ nur via Tools |
FAQ — Bitpanda Steuern 2026
Zieht Bitpanda in Deutschland die Steuer automatisch ab?
Nein. Für deutsche Anleger ist Bitpanda ein ausländischer Anbieter ohne Steuerabzug — du erklärst Krypto (Anlage SO) und Aktien/ETFs (Anlage KAP) selbst. In Österreich führt Bitpanda die KESt dagegen automatisch ab.
Ist Krypto bei Bitpanda in Deutschland nach 1 Jahr steuerfrei?
Ja. Hältst du eine Kryptowährung länger als ein Jahr, ist der Verkauf in Deutschland steuerfrei (§23 EStG). Unter einem Jahr gilt dein persönlicher Einkommensteuersatz, mit einer Freigrenze von 1.000 € pro Jahr.
Ist Krypto-zu-Krypto-Tausch steuerpflichtig?
In Deutschland ja — jeder Tausch (z.B. BTC→ETH) ist eine Veräußerung und löst innerhalb der 1-Jahres-Frist Steuer aus. In Österreich ist Krypto-zu-Krypto seit 2022 steuerneutral; besteuert wird erst der Tausch in Euro/FIAT.
Wie werden Bitpanda Stocks versteuert?
Bitpanda Stocks bilden echte Aktien/ETFs ab. In Österreich zieht Bitpanda 27,5 % KESt automatisch ab. In Deutschland erklärst du die Gewinne und Dividenden selbst über die Anlage KAP (25 % Abgeltungsteuer).
Wo bekomme ich den Bitpanda Steuerreport für 2025?
Im Profil unter Steuerreport. Die österreichische amtliche Steuerbescheinigung nach der neuen SteuerreportingVO ist ab Anfang 2026 für das Jahr 2025 abrufbar; den deutschen Krypto-Report stellt Bitpanda über die Blockpit-Integration bereit.