International Money Express
IMXI Small CapTechnology · Software - Infrastructure
Actualizado: Jun 14, 2026, 22:19 UTC
Gráfico
Métricas Clave
Análisis de Valoración
Sobre la Empresa
International Money Express: Resumen de la Acción
International Money Express (IMXI) cotiza actualmente a 12,91 € con una capitalización bursátil de 389 M €. El ratio P/E (precio/beneficio) se sitúa en 17.64x, con un P/E adelantado de 8.45x. El rango de 52 semanas va desde 7,39 € hasta 13,74 €; el precio actual está un 6% por debajo del máximo anual. El crecimiento interanual de ingresos es del -14,9%. El margen neto se sitúa en 4.31%.
💰 Dividendo
International Money Express actualmente no paga dividendo. La empresa suele reinvertir sus beneficios en iniciativas de crecimiento y desarrollo de productos.
📊 Calificación de Analistas
1 analistas valoran International Money Express (IMXI) en consenso como: None. El precio objetivo medio es de 13,78 €, lo que implica un potencial del +6.74% respecto al precio actual. El rango de objetivos de analistas va desde 13,78 € hasta 13,78 €.
International Money Express: La tesis de inversión en detalle
International Money Express (IMXI) opera en el sector Technology — concretamente Software - Infrastructure — con sede en United States. A continuación, una lectura estructurada de la tesis de inversión construida directamente con los fundamentales más recientes, múltiplos de valoración, posicionamiento de analistas y flujos de smart money. Cada sección traduce números crudos en la lógica de inversión que implican, para que puedas decidir si el binomio riesgo/retorno encaja en tu cartera.
La tesis bajista
Los ingresos se contraen al -14.9% interanual — hasta que esa tendencia se revierta, la valoración queda expuesta a nuevas revisiones a la baja. Con un margen neto de apenas 4.31%, el negocio tiene escaso margen para absorber shocks de costes o presión sobre precios — un solo trimestre malo puede dejar a la empresa en pérdidas.
Valoración en contexto
El múltiplo EV/EBITDA de 6.57x está por debajo de la media histórica del mercado de renta variable — los compradores estratégicos encontrarían atractivo el perfil de caja a este nivel.
Qué vigilar a continuación
- El P/E adelantado de 8.45x está claramente por debajo del actual 17.64x — los analistas esperan que el beneficio suba; el próximo earnings es la prueba.
Tesis de Inversión: Fortalezas y Debilidades
- Alta rentabilidad sobre patrimonio (16.83% ROE)
- –Ingresos en contracción (-14.9% interanual)
- –Baja rentabilidad (4.31% margen)
- –Alto apalancamiento (D/E 161.21)
- –Flujo de caja libre negativo
Análisis Técnico
El precio se encuentra en una zona de transición respecto a las medias móviles — sin señal clara.
Perfil de Riesgo
Los datos apuntan a comportamiento de mercado relativamente defensivo, mayor apalancamiento respecto al patrimonio.
Datos de Trading
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Intermex (IMXI): el gigante bodega de remesas latinas cotiza a 8x BPA forward
La verdadera historia
IMXI no es una fintech-app. Son aproximadamente 100.000 ubicaciones físicas de agentes — bodegas, supermercados, casas de cambio — en todo el Sunbelt estadounidense que envían efectivo de migrantes latinos a familias en México, Guatemala y El Salvador. Western Union tiene la marca global; Intermex tiene la densidad de tienda de esquina donde importa: los barrios hispanos de Texas, California, Florida y Georgia.
El mercado odia la acción porque ve un negocio de efectivo legacy aplastado por Wise, Remitly y Revolut. El mercado tiene razón a medias. Las remesas online crecen 20 por ciento anual, Intermex 3 a 5 por ciento. Pero la otra mitad la entiende mal el mercado: el cliente es un jornalero de 14 dólares por hora pagado en efectivo, y su madre en Oaxaca tampoco tiene cuenta bancaria. Este cliente está estructuralmente sin banco en ambos extremos — y camina hasta una tienda física para enviar dinero. Ese pasillo es de Intermex.
Lo que piensa el Smart Money
Sin posiciones 13F whale superiores al 5 por ciento públicamente declaradas. Stilwell Value LLC (activista en financieras small-cap) acumuló posición en 2024 y presionó por recompras — la gerencia respondió con un programa de 100 millones de dólares, reduciendo el float en aproximadamente 10 por ciento en 18 meses. Tenencia interna ~6 por ciento, CEO Bob Lisy fundó la empresa en 1994 y aún la dirige.
Más en el BMI Smart-Money-Tracker →
📈 Los 3 puntos alcistas reales
📉 Los 3 puntos bajistas reales
Valoración en contexto
A 15 USD con 0,85 USD de BPA TTM y consenso analista de 1,78 USD BPA forward, el BPA forward de 8,6 está en el fondo del rango de small-cap de servicios financieros. EV/EBITDA 6,7 descuenta cero crecimiento. El valor contable tangible es de unos 5 USD por acción, así que la mayoría de la capitalización es goodwill de adquisiciones de red de agentes — no flujo de caja puro de hoy.
🗓️ Próximas 3 fechas catalizadoras
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💬 La opinión de Daniel
Me gustan los compounders profundamente no queridos con un foso que el mercado no ve porque parece sucio. Manejo de efectivo, mostrador de bodega, remesas a migrantes indocumentados es exactamente eso — un negocio que no va a ningún lado en una diapositiva y aun así imprime caja. BPA forward 8,6 con encogimiento anual de acciones del 10 por ciento es el tipo de matemática que silenciosamente duplica el dinero en cinco años aunque los ingresos crezcan 3 por ciento. El riesgo es shock regulatorio de titular; la recompensa es llegar temprano a una recapitalización. Trato IMXI como posición del 2 al 3 por ciento en un sleeve value, no core.
Fuentes (3)
Aviso: este artículo no es asesoramiento de inversión. Invertir en acciones implica riesgos, incluida la pérdida total.
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