MGIC Investment Corporation

Bewertungs-Analyse

Über das Unternehmen

MGIC Investment Corporation Aktie auf einen Blick

MGIC Investment Corporation (MTG) wird aktuell zu 22,25 € gehandelt und kommt auf eine Marktkapitalisierung von 4,7 Mrd. €. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 8.19x, das Forward-KGV bei 7.81x. Die 52-Wochen-Spanne reicht von 21,29 € bis 25,84 €; der aktuelle Kurs liegt 13.9% unter dem Jahreshoch. Das Umsatzwachstum im Jahresvergleich beträgt -3,0%. Die Nettomarge beträgt 59.63%.

💰 Dividende

MGIC Investment Corporation zahlt eine jährliche Dividende von 0,52 € je Aktie, was einer Dividendenrendite von 2.32% entspricht. Die Ausschüttungsquote liegt bei 18.41%.

📊 Analystenbewertung

6 Analysten bewerten MGIC Investment Corporation (MTG) im Konsens als: Halten. Das durchschnittliche Kursziel liegt bei 24,72 €, was einem Potenzial von +11.07% gegenüber dem aktuellen Kurs entspricht. Die Kurszielspanne der Analysten reicht von 24,14 € bis 25,87 €.

MGIC Investment Corporation: Die Investment-Case im Detail

MGIC Investment Corporation (MTG) operiert im Financial Services-Sektor — konkret Insurance - Specialty — mit Sitz in United States. Im Folgenden eine strukturierte Lesung der Investment-Case, direkt aus den aktuellen Fundamentaldaten, Bewertungsmultiples, Analystenpositionierung und Smart-Money-Flows gebaut. Jede Sektion übersetzt nackte Zahlen in die Investment-Logik, die sie implizieren — damit du entscheiden kannst, ob das Risiko/Rendite-Profil zu deinem Portfolio passt.

Die Bull-Case

Mit einer Bruttomarge nahe 93.3% gehört das Unternehmen zur Spitzengruppe seiner Branche — solche strukturellen Margen schützen die Gewinne auch in Abschwüngen. Der Free Cash Flow ist positiv, die Nettomarge liegt bei 59.63% — der ausgewiesene Gewinn ist also auch real verfügbares Kapital für Rückkäufe, Dividenden oder Übernahmen. Unser Bewertungs-Screen stuft die Aktie relativ zu den Fundamentaldaten als unterbewertet ein — die Multiples liegen unter dem, was das Cashflow-Profil normalerweise rechtfertigen würde.

Die Bear-Case

Der Umsatz schrumpft mit -3% YoY — solange dieser Trend nicht dreht, ist die Bewertung weiteren Abwärtsrevisionen ausgesetzt.

Bewertung im Kontext

Mit einem PEG-Ratio von 0.4 liegt das KGV sogar unter der Wachstumsrate — klassisches Value-meets-Growth-Gebiet, das Peter Lynch als GARP-Gelegenheit bezeichnen würde. Das EV/EBITDA-Multiple von 6.23x liegt unter dem historischen Aktienmarkt-Schnitt — strategische Käufer würden das Cashflow-Profil zu diesem Niveau attraktiv finden.

Was als Nächstes zu beobachten ist

• Der Kurs steht im unteren Viertel der 52-Wochen-Range — Value-Investoren beginnen oft in diesem Bereich Positionen aufzubauen, sofern die Fundamentaldaten halten.

Investment-Thesis: Stärken & Schwächen

Technische Übersicht

Der Kurs liegt unter 50- und 200-Tage-Schnitt, der 50er liegt unter dem 200er — ein bearisches Bild (Death-Cross-Konstellation).

Risikoprofil

Die Daten deuten auf vergleichsweise defensives Marktverhalten, erhöhte Short-Quote (5.39%).

Trading-Daten

💵 Dividenden-Info

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