iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
AGG BonosActualizado: Jul 5, 2026, 21:17 UTC
Métricas Clave
Top 10 Posiciones
| Posición | Ticker | Ponderación | Barra |
|---|---|---|---|
| BlackRock Cash Funds Instl SL Agency | BISXX | 2.77% |
Sobre este ETF
El iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) es un ETF de tipo Bonos con un ratio de gastos (TER) del 0.03% y un patrimonio gestionado de 119,3 mil mill. €., siendo las principales BlackRock Cash Funds Instl SL Agency. La rentabilidad por dividendo actual es del 3.96%. En lo que va del año, AGG ha obtenido una rentabilidad del +0.4%. Con un TER de solo 0.03%, es uno de los ETFs más baratos de su categoría.
FAQ — AGG
¿Cuál es la TER de AGG (iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)?
AGG tiene una TER (Total Expense Ratio) del 0,03 % anual. Eso está por debajo de la mediana de la categoría bonos (0,15 % sobre 8 ETFs comparables). La TER se descuenta directamente del fondo y reduce tu rentabilidad efectiva.
¿Qué rentabilidad ha tenido AGG?
Rentabilidad de AGG: YTD: +0,40 % · 3 años anual: +4,20 % · 5 años anual: +0,04 %. En 5 años, AGG queda por debajo de la mediana de la categoría bonos de +0,20 % en -0,16 pp. Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
¿Cuáles son las principales posiciones de AGG?
Las cinco posiciones más grandes de AGG son: BISXX. La lista completa de posiciones se actualiza a diario en esta página.
¿AGG reparte dividendos?
AGG tiene un rendimiento de dividendos actual del 3,96 %. Los ETF de distribución lo pagan en efectivo; los de acumulación lo reinvierten dentro del fondo. Comprueba la clase de participación en tu broker antes de comprar.
¿Dónde puedo comprar AGG o crear un plan de ahorro?
AGG está disponible en los principales brokers. Para un plan de ahorro mensual gratuito desde 1 €, considera Trade Republic, Scalable Capital o Flatex. La comparativa de brokers en este sitio muestra comisiones, ETFs de ahorro gratuitos y plazas de ejecución en paralelo.
¿Qué es el iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF?
El iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) replica todo el mercado estadounidense de bonos con grado de inversión — desde bonos del Tesoro de EE. UU. y titulizaciones hipotecarias (MBS) hasta bonos corporativos de alta calidad. Con un coste total de solo el 0,03 % y un patrimonio de 135.400 millones de USD, figura entre los ETF de renta fija más grandes y baratos del mundo. Muchos inversores lo emplean como ancla diversificada del componente de bonos de su cartera, generando ingresos estables con riesgo moderado.
Rentabilidad y motores de retorno
En los ETF de bonos importa más el cupón corriente y la reacción del precio a los tipos que las plusvalías. AGG muestra una rentabilidad a 3 años del 4,21 %, mientras que su retorno a 5 años del 0,15 % refleja las pérdidas del ciclo de subidas de tipos: el alza de los tipos oficiales presionó a la baja los precios de los bonos. En lo que va de año el fondo se sitúa en el 0,46 %. Su rendimiento por distribución del 3,95 % es hoy el motor central del retorno.
Durante el último año el precio osciló entre 97,23 y 101,46 USD. Los factores clave son la duración del fondo y la trayectoria de los rendimientos estadounidenses: cuando los tipos bajan, los precios suelen subir, y viceversa.
Perfil de riesgo
El riesgo principal es el de tipos de interés: cuando los tipos de mercado suben, los precios de los bonos existentes caen en línea con la duración intermedia del fondo. El riesgo de crédito está limitado por centrarse en emisores con grado de inversión, pero no es nulo. Una parte relevante corresponde a titulizaciones hipotecarias (MBS), que conllevan riesgo de amortización anticipada.
Para los inversores de la zona euro se añade el riesgo de divisa: AGG cotiza en dólares estadounidenses. Un dólar más débil puede mermar la rentabilidad en euros aunque el fondo suba en USD. Una variante con cobertura de divisa o un equivalente denominado en euros reduce esta exposición.
¿Para qué inversor es adecuado?
AGG encaja con inversores que quieren cubrir el bloque de renta fija de una cartera diversificada de forma barata y amplia. Es apropiado para horizontes de medio a largo plazo, para quienes buscan ingresos estables (rendimiento por distribución del 3,95 %) y para amortiguar la volatilidad de una cartera con fuerte peso en acciones.
Es menos adecuado para inversores que persiguen grandes plusvalías — los bonos ofrecen estructuralmente retornos más bajos que las acciones. Subidas bruscas de tipos también pueden provocar caídas de precio. Los inversores en euros que no deseen exposición al dólar deberían considerar una alternativa con cobertura de divisa o denominada en euros.
Comparación con otros ETF de bonos
Dentro del segmento de grado de inversión de EE. UU., el Vanguard Total Bond Market ETF (BND) es el rival más directo: índice similar, costes comparables y amplia diversificación entre deuda pública, hipotecaria y corporativa.
- BND: perfil casi idéntico, con una metodología de índice ligeramente distinta.
- BNDX: cubre bonos internacionales fuera de EE. UU. (con cobertura de divisa) — un buen complemento de AGG.
- SHY de corta duración o TLT de larga duración: para dirigir deliberadamente la duración, con menor o mayor riesgo de tipos que el mandato amplio de AGG.
AGG destaca por sus costes muy bajos (0,03 %) y su gran liquidez.
¿Dónde puedo comprar AGG?
Compara los mejores brokers para planes de ahorro en ETFs — bajas comisiones, proveedores fiables, totalmente regulados.