Comparativa detallada de todas las comisiones, funciones e idoneidad — actualizado para 2026.
eToro es la mejor opción para Social Trading, mientras que Trade Republic destaca para Inversores en planes de ahorro. Cuál te encaja depende de tu estrategia — la comparativa detallada de abajo muestra todas las diferencias.
| Métrica | eToro | Trade Republic | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Comisión por orden | 0.00 € | 1.00 € | 1.00 € más barato en eToro |
| Coste plan 10 años @ 100 €/mes | 0 € | 0 € | idéntico |
| Intereses sobre 10.000 € (1 año) | 4.55 % = 455 € | 3.25 % = 325 € | +130 € más en eToro / año |
| Planes de ahorro ETF gratis | 0 | 2.200 | +2.200 más en Trade Republic |
| Bolsas disponibles | 1 | 1 | idéntico |
| Valoración BMInsider | 3.9/5 | 4.3/5 | +0.4 en Trade Republic |
Todas las comisiones, productos y funciones de la plataforma comparados lado a lado. La columna "Ganador" muestra qué broker lidera en cada categoría.
| Característica | eToro | Trade Republic | Ganador |
|---|---|---|---|
| Comisiones y costes | |||
| Comisión por orden | 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto) | 1€ por orden | eToro |
| Comisión plan de ahorro ETF | - | 0€ | Trade Republic |
| Comisión de custodia | 0€ + $5 comisión de retirada | 0€/año | Empate |
| Depósito mínimo | $50 | 0€ | Empate |
| Interés sobre efectivo | bis 4.55% (eToro Money) | 3.25% | eToro |
| Catálogo de productos | |||
| Acciones | Empate | ||
| ETFs | Empate | ||
| Cripto | Empate | ||
| Opciones | Empate | ||
| CFDs | Empate | ||
| Fracciones de acción | Empate | ||
| Número de bolsas | interno de eToro | LS Exchange | Empate |
| Plataforma y herramientas | |||
| Mobile App | Empate | ||
| Plataforma de escritorio | Empate | ||
| Cuenta demo | eToro | ||
| Seguridad y regulación | |||
| Regulado por | CySEC / FCA | BaFin | Empate |
| Garantía de depósitos | €20.000 (ICF) | 100.000€ | Empate |
| Fundado | 2007 | 2015 | Empate |
| Valoración global | |||
| Valoración | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Según tu estrategia y experiencia, un broker encaja mejor. Así te decides más fácil:
Bajas barreras de entrada, app sencilla, cuenta demo y sin costes ocultos — perfecto para empezar.
Más sobre eToro →Comisiones bajas por orden, muchas bolsas y acceso a derivados — clave si operas con frecuencia.
Más sobre eToro →Planes de ahorro gratis, interés sobre efectivo y sin comisión de custodia — lo importante para buy & hold.
Más sobre Trade Republic →eToro combina el social trading con la negociación de acciones sin comisiones. Ideal para principiantes que quieren aprender de traders experimentados.
Especialmente adecuado para: Social Trading, Principiantes, Copy Trading, Cripto.
Trade Republic es un neobróker alemán con comisiones extremadamente bajas (1 € por operación) y planes de ahorro en ETF gratuitos. Ideal para principiantes e inversores con planes de ahorro.
Especialmente adecuado para: Principiantes, Inversores en planes de ahorro, Mobile-First.
eToro es el bróker de trading social fundado en 2007 y regulado en Israel/Reino Unido: 0 € de comisión en acciones, CFD y cripto nativos, la famosa función CopyTrader, más de 35 millones de usuarios en todo el mundo, pero con depósitos en EUR convertidos silenciosamente a USD y un coste de diferencial de cambio (FX) en cada operación. Trade Republic es el neobróker berlinés fundado en 2015 y regulado por la BaFin: órdenes a 1 € fijo, 3,25 % de interés sobre el efectivo en EUR, sin CFD, «steuereinfach» para residentes alemanes y un único centro de ejecución (LS Exchange).
El planteamiento honesto: estos brókeres responden a intenciones fundamentalmente distintas. eToro es una plataforma global de trading minorista optimizada para la selección casual de acciones + cripto + copy-trading. Trade Republic es una utilidad de inversión buy-and-hold optimizada fiscalmente para Alemania. La mayoría de las veces la comparación no es «cuál es mejor», sino «cuál encaja con la forma en que realmente quieres operar».
Quieres CopyTrader / trading social. El CopyTrader de eToro permite replicar automáticamente las operaciones de inversores seleccionados con capital proporcional. Trade Republic no ofrece nada comparable. Para los usuarios que buscan exposición pasiva a traders activos, eToro es la elección estructuralmente adecuada.
Quieres CFD. eToro ofrece CFD sobre acciones, índices, materias primas y divisas: exposición apalancada con coste de financiación diario. Trade Republic no ofrece CFD. Para los traders que quieren posiciones cortas o apalancamiento sobre acciones, eToro es una de las pocas opciones generalistas.
Quieres una oferta de cripto más amplia. eToro admite más de 80 criptomonedas de forma nativa con gestión interna de wallet. Trade Republic ofrece unas 50 monedas. Para los inversores activos en cripto, eToro es más amplio.
Quieres un producto limpio de 0 € de comisión en acciones sin preocuparte por la complejidad fiscal DACH. Si eres residente de la UE fuera de Alemania/Austria, donde la distinción «steuereinfach» importa menos, la comisión de 0 € de eToro es genuinamente gratuita en órdenes de acciones (compensada por el diferencial de cambio, ver más abajo).
Valoras las funciones sociales y una comunidad global. El feed de noticias, los recuentos de seguidores y las carteras de traders de eToro lo convierten más en una «red social fintech» que en una correduría. Algunos usuarios lo valoran de verdad; TR es una utilidad pura sin nada de eso.
Eres residente fiscal en Alemania y quieres «steuereinfach». Trade Republic retiene automáticamente en origen el 26,375 % de KESt + Soli. eToro no es un bróker «steuereinfach» alemán: cada ganancia realizada, dividendo y pago de intereses debe autodeclararse mediante el anexo Anlage KAP, con gestión manual del formulario estadounidense W-8BEN y de las ganancias/pérdidas por cambio de divisa. Para quien valora la gestión fiscal automática, esta única dimensión cierra la comparación.
Quieres operar solo en EUR sin sobrecoste de cambio. eToro convierte cada depósito en EUR a USD de forma interna y cobra un 0,5 % de conversión a la entrada más un 0,5 % a la salida. Sobre un depósito + venta de 10 000 €, eso supone 100 € de costes de cambio invisibles. Trade Republic opera íntegramente en EUR: sin coste de cambio sobre los depósitos en EUR destinados a acciones/ETF europeos.
Mantienes efectivo ocioso. Trade Republic paga un 3,25 % anual sobre el efectivo en EUR hasta 50 000 €. eToro paga un 4,55 % sobre el efectivo en USD, pero solo a partir de un saldo mínimo de 5 000 $, y el riesgo de cambio implícito USD/EUR sobre el efectivo ocioso a menudo se come la ventaja aparente.
Quieres protección de depósitos de la UE de 100 000 €. Los depósitos de Trade Republic están protegidos por el fondo alemán EdB hasta 100 000 € por cliente. Los depósitos de eToro están protegidos por el ICF de Chipre (Investor Compensation Fund) por solo 20 000 €, un límite 5 veces inferior. Para saldos por encima de 20 000 €, el diferencial en la protección de depósitos es material.
Quieres planes de ahorro en ETF sin comisiones sobre más de 2 000 ETF desde 1 €. Trade Republic ofrece planes de ahorro a 0 € desde una cuota mínima de 1 €. eToro no tiene una función de plan de ahorro comparable; las compras periódicas deben hacerse manualmente.
Ganancias y dividendos tributan en la base del ahorro. En España, las plusvalías por venta de acciones, ETF o criptomonedas y los dividendos se integran en la base del ahorro del IRPF, con tipos progresivos: 19 % hasta 6.000 €, 21 % entre 6.000 y 50.000 €, 23 % entre 50.000 y 200.000 €, 27 % entre 200.000 y 300.000 €, y 28 % por encima de 300.000 €. Ni eToro ni Trade Republic aplican estos tramos por ti.
Los brókeres extranjeros no retienen el impuesto español, así que te autodeclaras. Tanto eToro como Trade Republic son intermediarios extranjeros y, en general, no practican retención a cuenta del IRPF español. Debes declarar tú mismo las ganancias, dividendos e intereses en la Declaración de la Renta (Modelo 100). El estatus alemán «steuereinfach» de Trade Republic no tiene ningún valor para un residente español, y el reporting de eToro en USD te obliga además a convertir cada operación a EUR al cambio del día.
Obligaciones de información sobre cuentas y valores en el extranjero. Si superas los umbrales correspondientes, deberás declarar los valores y cuentas en el extranjero mediante el Modelo 720 (declaración informativa de bienes y derechos en el extranjero) y, en su caso, el Modelo D6 ante la Dirección General de Comercio Internacional. Tanto las posiciones en eToro como en Trade Republic computan a estos efectos.
Retención estadounidense del 15 % sobre dividendos, deducible por el convenio. Sobre los dividendos de acciones estadounidenses se aplica una retención en origen del 15 % si has presentado el formulario W-8BEN (eToro retiene el 30 % por defecto sin él). Esta retención es deducible en tu declaración española como doble imposición internacional, gracias al convenio fiscal entre España y EE. UU. Ni eToro ni Trade Republic realizan imputación automática frente al fisco español: el crédito fiscal automático de Trade Republic opera frente al impuesto alemán, no al español.
Tratamiento de los ETF de acumulación. A diferencia de Alemania, en España no existe la Vorabpauschale: los ETF de acumulación no generan un rendimiento ficticio anual. La tributación se produce únicamente en el momento de la venta, cuando se realiza la plusvalía. Esto simplifica el seguimiento frente al sistema alemán, pero sigues siendo tú quien debe calcular y declarar la ganancia, con independencia de si usas eToro o Trade Republic.
Perfil: depósito inicial de 10 000 €, compra mensual de 100 € de un ETF cotizado en EUR durante 5 años (= 6 000 €), 12 compras puntuales manuales al año de 500 € cada una, y un colchón medio de 5 000 € de efectivo ocioso.
| Concepto | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Cambio EUR→USD en el depósito (10k + 6k + 30k en compras) | 230 € (0,5 % de diferencial) | 0 € |
| 60× equivalente de plan de ahorro (manual) | 0 € (0 € de comisión) | 0 € |
| 60× órdenes manuales de 500 € | 0 € (0 € de comisión) | 60 € (1 € cada una) |
| Retirada USD→EUR al final | 80 € (0,5 % de diferencial + 5 € de comisión) | 0 € |
| Intereses del efectivo (5 k × 5 años × tipo) | +812 € (4,55 % USD, ajustado por cambio) | +812 € (3,25 % EUR) |
| Coste de gestión fiscal (asesor fiscal) | ~1 000 € (5 años × 200 €) | 0 € |
| Coste neto a 5 años | 498 € | −752 € |
La diferencia de 1 250 € es significativa, y se explica en gran medida por los costes de cambio incorporados y la carga de gestión fiscal en eToro. Si declaras los impuestos por tu cuenta (sin honorarios de asesor fiscal), la brecha se reduce a unos 250 € a favor de TR. Si usas activamente CopyTrader o CFD, eToro ofrece servicios que TR simplemente no tiene: la comparación pasa entonces a ser «valor de la función frente a coste».
Elección: Trade Republic. «Steuereinfach», nativo en EUR, 3,25 % sobre el efectivo, planes de ahorro gratuitos sobre más de 2 000 ETF. eToro añade sobrecoste de cambio y complejidad fiscal sin ningún beneficio a esta escala.
Elección: Trade Republic si eres residente fiscal alemán. La comisión de 1 € es real, pero queda compensada por el ahorro en el diferencial de cambio + la gestión «steuereinfach». Usa eToro solo si quieres específicamente exposición vía CopyTrader o funciones sociales.
Elección: eToro (o pasar a IBKR para diferenciales más ajustados). Trade Republic no ofrece CFD. Si las posiciones cortas o el apalancamiento forman parte de tu estrategia, eToro es estructuralmente relevante, pero compara con cuidado los tipos de financiación diaria frente a IBKR.
Elección: eToro. Sin alternativa. CopyTrader es la función insignia de eToro; para los usuarios que quieren exposición algorítmica a las carteras de traders concretos, es la única opción de su tipo accesible para el inversor minorista.
Elección: Trade Republic. El 3,25 % nativo en EUR sobre el efectivo ocioso domina el rendimiento denominado en USD de eToro una vez que se tienen en cuenta el riesgo de cambio y los costes de conversión a EUR.
Respuestas a las preguntas más comunes sobre eToro vs Trade Republic.
En la comisión por orden lidera eToro con 0€ (Aktien) / Spread (CFDs & Krypto), mientras que Trade Republic cobra 1€ pro Order. Ojo: en brokers de CFD los spreads suman coste oculto — el precio nominal más bajo no siempre es el más barato en total.
eToro está regulado por CySEC / FCA, Trade Republic por BaFin. Ambos quedan bajo supervisión europea. Garantía de depósitos: eToro €20.000 (ICF), Trade Republic 100.000€.
Para clientes alemanes/austriacos suelen pesar el idioma, la regulación BaFin y el estatus tax-simple. Mira las filas 'Regulado por' e 'Idiomas' — los brokers enfocados en DACH suelen tener ventaja.
Trade Republic ofrece planes de ahorro en ETF gratuitos desde 1€. Si el plan de ahorro te importa, es una ventaja clara.
Ambos están cubiertos por la garantía de depósitos de su regulador local. eToro: €20.000 (ICF), Trade Republic: 100.000€. Los valores se mantienen en cuentas segregadas y están protegidos en caso de quiebra del broker.
eToro lidera en interés sobre cash con 4.55%. Atención a las condiciones — algunos brokers requieren un plan de pago o limitan el importe.
Ambos ofrecen apps móviles nativas con buenas valoraciones en las tiendas. Cuál es mejor depende de tus necesidades — pruébalas con una cuenta demo si está disponible.
Una segunda cuenta tiene sentido cuando un broker ofrece funciones que el otro no (p. ej. opciones, cripto, más bolsas). Cambiar por completo solo merece la pena si la diferencia de coste o las funciones que faltan son significativas.
Regístrate en el broker que encaje con tu estrategia. Ambos están regulados y ofrecen una cuenta demo para probar sin riesgo.
