Grenke
GLJ.DE Small CapFinancial Services · Credit Services
Aggiornato: Jun 16, 2026, 22:25 UTC
Grafico prezzi
Metriche Chiave
Analisi della Valutazione
Informazioni sull'Azienda
Grenke: Panoramica dell'Azione
Grenke (GLJ.DE) viene scambiata attualmente a 13,00 € con una capitalizzazione di mercato di 499 M €. Il rapporto P/E corrente è di 10x, con un P/E prospettico di 6.53x. L'intervallo a 52 settimane va da 11,90 € a 19,82 €; il prezzo attuale è del 34.4% sotto il massimo annuale. La crescita dei ricavi su base annua è del +10,2%. Il margine netto si attesta al 10.72%.
💰 Dividendo
Grenke paga un dividendo annuale di 0,42 € per azione, con un rendimento del 3.23%. Il payout ratio si attesta al 30.77%.
📊 Raccomandazioni degli Analisti
5 analisti valutano Grenke (GLJ.DE) con consenso: Comprare. Il prezzo obiettivo medio è di 20,04 €, implicando un potenziale del +54.15% rispetto al prezzo attuale. L'intervallo dei prezzi obiettivo degli analisti va da 11,00 € a 28,00 €.
Grenke: La tesi di investimento in dettaglio
Grenke (GLJ.DE) opera nel settore Financial Services — specificamente Credit Services — con sede in Germany. Di seguito una lettura strutturata della tesi di investimento costruita direttamente sui fondamentali più recenti, sui multipli di valutazione, sul posizionamento degli analisti e sui flussi smart-money. Ogni sezione traduce i numeri grezzi nella logica di investimento che implicano, così puoi decidere se il profilo rischio/rendimento si adatta al tuo portafoglio.
La tesi rialzista
Il fatturato cresce a un ritmo sano del 10.2% su base annua, suggerendo che il modello di business continua a conquistare nuovi clienti e mantenere potere di prezzo. Con un margine lordo vicino al 82.52%, l'azienda si colloca al vertice del proprio settore — il tipo di margine strutturale che protegge gli utili nelle fasi di rallentamento. Il consenso di Wall Street è Comprare con un prezzo obiettivo medio che implica circa il 54.15% di potenziale rialzo — il sentiment degli analisti è chiaramente costruttivo.
La tesi ribassista
Il rapporto debito/patrimonio del 361.33% è elevato — l'azienda dipende fortemente dai creditori e nelle prossime fasi recessive le condizioni di rifinanziamento conteranno più della performance operativa.
Valutazione nel contesto
Con un PEG di 0.77, il multiplo P/E è addirittura inferiore al tasso di crescita — territorio classico di value-meets-growth che Peter Lynch chiamerebbe un'opportunità GARP.
Cosa monitorare ora
- Il P/E forward di 6.53x è nettamente sotto l'attuale 10x — gli analisti si aspettano utili in crescita; la prossima trimestrale è il banco di prova.
- Il prezzo è nel quartile inferiore del range a 52 settimane — i value-hunter spesso iniziano ad accumulare in questa zona se i fondamentali tengono.
- Il rendimento da dividendo vicino al 3.23% combinato con un payout del 30.77% lascia spazio a ulteriori aumenti — uno storico di rialzi consecutivi è un forte segnale income.
- Il prezzo obiettivo di consenso implica un 54.15% di rialzo — se i prossimi due trimestri confermano la tesi di fondo, le revisioni al rialzo del target seguono tipicamente.
Tesi di Investimento: Punti di Forza e Debolezze
- Margine lordo elevato del 82.52% — indica potere di prezzo
- Consenso degli analisti: Comprare
- Attualmente classificata come sottovalutata
- Solido rendimento da dividendo del 3.23%
- –Elevato indebitamento (D/E 361.33)
Panoramica Tecnica
Il prezzo si trova in una zona di transizione rispetto alle medie mobili — nessun segnale chiaro.
Profilo di Rischio
I dati indicano volatilità in linea con il mercato, maggiore indebitamento rispetto al patrimonio.
Dati di Trading
💵 Info Dividendo
Azioni Correlate nello Stesso Settore
Grenke AG (GLJ.DE) 2026: 12,62 EUR specialista leasing attrezzature IT PMI tedesco a 0,41x P/B con recupero post-Viceroy
La vera storia
Grenke AG (Xetra: GLJ) è specialista leasing attrezzature IT e factoring per PMI con sede a Baden-Baden, Germania. Fondata 1978 da Wolfgang Grenke, rimane come Chairman.
2020-2024: attacco short Viceroy Research settembre 2020 ha innescato calo prezzo. Audit indipendente e BaFin non hanno trovato problemi contabili materiali.
Cosa pensa lo Smart Money
Wolfgang Grenke e famiglia detengono ~40 per cento. BlackRock ~5,2 per cento. Short-interest ~4 per cento.
Approfondisci nel BMI Smart-Money-Tracker →
📈 I 3 punti rialzisti reali
Re-rating a 0,8-1,0x P/B storico supporta 24-30 EUR.
3,33 per cento dividendo più riacquisto supporta 12+ per cento ritorno totale.
Controllo 40 per cento più 47 anni storia fornisce disciplina strutturale.
📉 I 3 punti ribassisti reali
Ambiente tassi BCE comprime domanda e aumenta rischio perdite su crediti.
Esame rinnovato potrebbe innescare sovraccarico.
Debolezza credito PMI potrebbe comprimere accantonamenti perdite.
Valutazione nel contesto
Grenke a 12,62 EUR per azione con ~44,2 milioni di azioni ha capitalizzazione ~558 milioni EUR. Valore contabile ~31 EUR — 0,41x P/B sconto profondo.
Re-rating a 0,7-0,9x P/B supporta 22-28 EUR — 74-122 per cento di rialzo. Ribassista 8-10 EUR. Rialzista 32-40 EUR. Dividendo 3,33 per cento.
🗓️ Prossime 3 date catalizzatrici
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2026 Q3:
Risultati H1 2026.
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2027 Q1:
Risultati completi fiscal 2026.
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2027 H2:
Pivot ciclo tassi BCE più recupero post-Viceroy.
💬 L'opinione di Daniel
Grenke AG è specialista leasing attrezzature IT PMI tedesco deep value con recupero post-Viceroy, controllo fondatore Grenke 40 per cento e 0,41x P/B sconto estremo. Dimensionamento posizione: 0,5–1,2 per cento.
Fonti (3)
Avviso: questo articolo non è consulenza finanziaria. Investire in azioni comporta rischi, inclusa la perdita totale.
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