HCI Group, Inc.
HCI Mid CapFinancial Services · Insurance - Property & Casualty
Actualizado: Jun 14, 2026, 22:19 UTC
Gráfico
Métricas Clave
Análisis de Valoración
Sobre la Empresa
HCI Group, Inc.: Resumen de la Acción
HCI Group, Inc. (HCI) cotiza actualmente a 138,27 € con una capitalización bursátil de 1,8 MM €. El ratio P/E (precio/beneficio) se sitúa en 7.03x, con un P/E adelantado de 8.86x. El rango de 52 semanas va desde 117,52 € hasta 181,40 €; el precio actual está un 23.8% por debajo del máximo anual. El crecimiento interanual de ingresos es del +12,2%. El margen neto se sitúa en 32.64%.
💰 Dividendo
HCI Group, Inc. paga un dividendo anual de 1,38 € por acción, lo que representa un rendimiento del 1%. El ratio de pago se sitúa en 7.01%.
📊 Calificación de Analistas
2 analistas valoran HCI Group, Inc. (HCI) en consenso como: Comprar. El precio objetivo medio es de 211,13 €, lo que implica un potencial del +52.7% respecto al precio actual. El rango de objetivos de analistas va desde 202,52 € hasta 219,75 €.
HCI Group, Inc.: La tesis de inversión en detalle
HCI Group, Inc. (HCI) opera en el sector Financial Services — concretamente Insurance - Property & Casualty — con sede en United States. A continuación, una lectura estructurada de la tesis de inversión construida directamente con los fundamentales más recientes, múltiplos de valoración, posicionamiento de analistas y flujos de smart money. Cada sección traduce números crudos en la lógica de inversión que implican, para que puedas decidir si el binomio riesgo/retorno encaja en tu cartera.
La tesis alcista
Los ingresos crecen a un ritmo saludable del 12.2% interanual, lo que sugiere que el modelo de negocio sigue captando nuevos clientes y mantiene poder de fijación de precios. La combinación de 59.56% de margen bruto y 47.89% de margen operativo demuestra que el negocio convierte ingresos en beneficio con eficiencia — sello clásico de un moat competitivo. Una rentabilidad sobre patrimonio (ROE) del 38.46% sitúa al equipo gestor entre los más eficientes en uso de capital del mercado cotizado — cada euro de los accionistas trabaja al máximo.
Valoración en contexto
Con un PEG de 0.97, el múltiplo precio/beneficio está incluso por debajo de la tasa de crecimiento — territorio clásico de "value-meets-growth" que Peter Lynch llamaría una oportunidad GARP. El múltiplo EV/EBITDA de 2.58x está por debajo de la media histórica del mercado de renta variable — los compradores estratégicos encontrarían atractivo el perfil de caja a este nivel.
Qué vigilar a continuación
- El precio objetivo de consenso implica un 52.7% al alza — si los próximos dos trimestres confirman la tesis subyacente, las subidas de target suelen seguir.
Tesis de Inversión: Fortalezas y Debilidades
- Rentable con 32.64% de margen neto
- Alta rentabilidad sobre patrimonio (38.46% ROE)
- Margen bruto alto del 59.56% — indica poder de fijación de precios
- Consenso de analistas: Comprar
- Actualmente clasificada como infravalorada
- Balance sólido con baja deuda (D/E 5.75)
- Flujo de caja libre positivo
No hay señales de alerta significativas en las métricas actuales.
Análisis Técnico
El precio se encuentra en una zona de transición respecto a las medias móviles — sin señal clara.
Perfil de Riesgo
Los datos apuntan a volatilidad similar al mercado.
Datos de Trading
💵 Información de Dividendo
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