Detailed comparison of all fees, features, and suitability — updated for 2026.
DEGIRO is the better choice for International Stocks, while Trade Republic wins for Beginners. Which one suits you depends on your strategy — the detailed comparison below shows every difference.
| Indicatore | DEGIRO | Trade Republic | Differenza |
|---|---|---|---|
| Commissione per ordine | 2.00 € | 1.00 € | 1.00 € più economico su Trade Republic |
| 10 anni piano accumulo @ 100 €/mese | 240 € | 0 € | 240 € più economico su Trade Republic |
| Interessi su 10.000 € (1 anno) | — | 3.25 % = 325 € | +325 € in più su Trade Republic / anno |
| Piani accumulo ETF gratuiti | 0 | 2.200 | +2.200 in più su Trade Republic |
| Borse disponibili | 8 | 1 | +7 in più su DEGIRO |
| Valutazione BMInsider | 4.0/5 | 4.3/5 | +0.3 su Trade Republic |
All fees, products, and platform features compared side-by-side. The "Winner" column shows which broker leads in each category.
| Caratteristica | DEGIRO | Trade Republic | Vincitore |
|---|---|---|---|
| Commissioni e costi | |||
| Commissione ordine | 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA) | 1€ per ordine | Trade Republic |
| Commissione piano accumulo ETF | - | 0€ | Trade Republic |
| Commissione conto | 0€/anno + 2.50€ commissione di connettività/borsa/anno | 0€/anno | Trade Republic |
| Deposito minimo | 0€ | 0€ | Pareggio |
| Interessi sulla liquidità | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Gamma prodotti | |||
| Azioni | Pareggio | ||
| ETFs | Pareggio | ||
| Criptovalute | Trade Republic | ||
| Opzioni | DEGIRO | ||
| CFDs | Pareggio | ||
| Fractional Shares | Trade Republic | ||
| Numero di borse | Xetra, Euronext, NYSE | LS Exchange | DEGIRO |
| Piattaforma e strumenti | |||
| Mobile App | Pareggio | ||
| Piattaforma desktop | Pareggio | ||
| Conto demo | Pareggio | ||
| Sicurezza e regolamentazione | |||
| Regolato da | AFM / BaFin | BaFin | Pareggio |
| Tutela dei depositi | 100.000€ | 100.000€ | Pareggio |
| Fondato | 2013 | 2015 | Pareggio |
| Valutazione globale | |||
| Valutazione | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Depending on your strategy and experience, one broker fits better. Here's how to decide:
Low barriers, simple app, demo account and no hidden costs — perfect to get started.
Più informazioni su Trade Republic →Low per-order fees, many trading venues and derivatives access — important if you trade regularly.
Più informazioni su DEGIRO →Free savings plans, interest on cash and no custody fee — what matters when you buy & hold.
Più informazioni su Trade Republic →DEGIRO offre accesso a oltre 50 borse in tutto il mondo con commissioni basse. Ideale per portafogli diversificati a livello internazionale.
Particolarmente adatto per: Azioni internazionali, Trader frequenti, Investitori avanzati.
Trade Republic è un neo-broker tedesco con commissioni estremamente basse (1 € per operazione) e piani di accumulo in ETF gratuiti. Ideale per principianti e investitori con piani di accumulo.
Particolarmente adatto per: Principianti, Investitori con piano accumulo, Mobile-First.
DEGIRO, fondato nel 2013 nei Paesi Bassi e oggi parte di flatexDEGIRO, è il broker discount paneuropeo: oltre 50 borse tra cui Tokyo, Hong Kong, Sydney e la maggior parte delle piazze europee, oltre a opzioni e futures. Trade Republic, fondato nel 2015 a Berlino, è il neo-broker focalizzato sull'area DACH: ordini flat da 1 €, 3,25 % di interesse sulla liquidità, solo mobile, un'unica sede (LS Exchange).
Il punto di forza chiave di DEGIRO è l'ampiezza internazionale dei mercati: Trade Republic non gli si avvicina. Il punto di forza chiave di Trade Republic è il costo sui piccoli ordini + interesse sulla liquidità + semplicità fiscale: DEGIRO non gli si avvicina. Quindi il confronto raramente riguarda il prezzo; riguarda piuttosto se hai davvero bisogno di accesso oltre le large cap dell'Europa occidentale e degli Stati Uniti.
Operi su mercati non occidentali. DEGIRO instrada verso la Borsa di Tokyo (TSE), Hong Kong (HKEX), Australia (ASX), Toronto (TSX), Singapore (SGX) e la maggior parte delle borse dell'Europa orientale. Trade Republic dispone solo di LS Exchange, che quota principalmente ADR statunitensi e grandi titoli europei. Per investire in Asia, DEGIRO è una delle poche opzioni accessibili al retail per i residenti in Germania.
Operi con opzioni o futures. DEGIRO offre opzioni Eurex su DAX/Bund e opzioni statunitensi tramite un'infrastruttura in stile IBKR (DEGIRO è costruito su un motore simile a quello di IBKR). Trade Republic non supporta le opzioni. Per chi scrive covered call su Eurex in modo occasionale, DEGIRO è un'alternativa strutturalmente rilevante.
Vuoi commissioni basse su ordini più grandi. DEGIRO applica 2 € + 0,03 % sulle operazioni europee, il che significa che un ordine europeo da 5.000 € costa ~3,50 €. Lo stesso ordine su Trade Republic costa 1 €, ma TR può eseguirlo solo su LS Exchange, dove lo spread su una mid-cap fuori dal DAX-40 può assorbire lo 0,10–0,30 % in più rispetto a Xetra. L'economia netta favorisce spesso DEGIRO con questa dimensione sui titoli europei.
Vuoi un client desktop completo. Il webtrader di DEGIRO offre ordini Stop-Limit, OCO e bracket reali insieme all'inserimento ordini basato sui grafici. L'interfaccia browser di Trade Republic è una dashboard di base, progettata come complemento all'app mobile, non come client di trading principale.
Sei residente fiscale in Germania e vuoi la semplicità fiscale. Trade Republic trattiene automaticamente il 26,375 % di KESt + Soli alla fonte e applica il Sparerpauschbetrag senza scartoffie. DEGIRO non è un broker fiscalmente semplice in Germania: ogni plusvalenza realizzata, dividendo e pagamento di interessi deve essere autodichiarato tramite l'Anlage KAP, con gestione manuale del W-8BEN statunitense, dei crediti d'imposta esteri e della Vorabpauschale sugli ETF ad accumulazione. Per chi apprezza la gestione fiscale automatica, questo da solo chiude il confronto.
Vuoi piani di accumulo in ETF senza commissioni. Trade Republic offre piani di accumulo a 0 € su oltre 2.000 ETF da 1 € di importo minimo. DEGIRO non ha una funzione di piano di accumulo automatizzata: ogni acquisto mensile è un ordine a mercato o limitato manuale, con l'applicazione della normale commissione. Per una configurazione DCA automatizzata, TR è strutturalmente più semplice ed economico.
Tieni liquidità inutilizzata. Trade Republic paga il 3,25 % annuo sulla liquidità in EUR fino a 50.000 €, automaticamente. DEGIRO paga lo 0 % sul saldo di liquidità, storicamente un punto dolente strutturale data la proprietà di flatexDEGIRO e il suo prodotto concorrente di conto deposito (Tagesgeld). Su un cuscinetto di 15.000 €, il differenziale è di ~487 €/anno gratis con TR.
Vuoi cripto native + cashback con Visa Debit. Trade Republic supporta ~50 criptovalute in modo nativo e include una Visa Debit con cashback dell'1 %. DEGIRO non offre cripto spot né alcuna carta di pagamento.
Sei mobile-first / solo app. Trade Republic è costruito per il mobile fin dal primo giorno. DEGIRO ha un'app, ma l'esperienza è chiaramente secondaria rispetto al webtrader; il flusso quotidiano è sensibilmente peggiore rispetto a TR.
Plusvalenze e dividendi scontano il 26 % di imposta sostitutiva. In Italia i guadagni in conto capitale derivanti dalla vendita di azioni o ETF e i dividendi sono soggetti all'imposta sostitutiva del 26 %. Questa aliquota si applica allo stesso modo indipendentemente dal broker che utilizzi.
Regime amministrato vs regime dichiarativo. Con un intermediario residente in Italia puoi optare per il regime amministrato, in cui è il broker stesso a fare da sostituto d'imposta e a trattenere e versare il 26 % per tuo conto. Né DEGIRO né Trade Republic operano come sostituti d'imposta italiani: rientrano quindi nel regime dichiarativo, in cui devi calcolare e dichiarare tu stesso le plusvalenze nel Quadro RT del modello Redditi PF.
Monitoraggio fiscale e Quadro RW. Trattandosi di intermediari esteri, sei tenuto a indicare la consistenza del conto titoli detenuto all'estero nel Quadro RW del modello Redditi PF ai fini del monitoraggio fiscale. È in questo quadro che si assolvono anche gli obblighi patrimoniali sulle attività finanziarie estere.
IVAFE dello 0,2 %. Sulle attività finanziarie detenute all'estero si applica l'IVAFE, l'imposta patrimoniale dello 0,2 % calcolata sul valore di mercato delle posizioni. Poiché DEGIRO e Trade Republic sono intermediari esteri, l'IVAFE va liquidata in sede di dichiarazione tramite il Quadro RW.
Ritenuta del 15 % sui dividendi statunitensi. Compilando il modulo W-8BEN, la ritenuta alla fonte statunitense sui dividendi si riduce al 15 %. Tale ritenuta estera può essere recuperata come credito d'imposta entro i limiti previsti dalla convenzione contro le doppie imposizioni; tieni presente che dovrai gestirla tu in dichiarazione, poiché questi broker non operano da sostituti d'imposta in Italia.
Profilo: portafoglio da 25.000 €, 1 piano di accumulo mensile in ETF da 200 €, 6 acquisti manuali di azioni europee all'anno da 2.000 € in media, cuscinetto medio di liquidità di 5.000 €. Gestione fiscale ipotizzata DIY (nessun onorario di commercialista).
| Voce | DEGIRO | Trade Republic |
|---|---|---|
| 120× equivalente piano di accumulo (200 € manuale) | 324 € (2 € + 0,03 % ciascuno) | 0 € |
| 60× ordini europei manuali (2.000 € in media) | 156 € (2 € + 0,03 % × 2.000 €) | 60 € (1 € ciascuno) |
| Commissioni di connettività (si assume 1 sede) | 25 € (2,50 € × 10 anni) | 0 € |
| Interesse sulla liquidità (5.000 € × 10 anni × tasso) | 0 € | +1.625 € (3,25 %) |
| Conversione valutaria su operazioni in USD (si assume 10 % USD) | ~60 € (0,25 % di spread) | ~0 € (LS nel prezzo) |
| Costo netto a 10 anni | 565 € | −1.565 € |
Trade Republic resta in testa per questo profilo di ~2.130 € su 10 anni. Il caso di DEGIRO diventa competitivo solo quando (a) utilizzi davvero le borse internazionali, (b) operi con opzioni o futures, oppure (c) sostituisci il DCA automatizzato con acquisti manuali ad allocazione flessibile, dove il costo per operazione di DEGIRO si colloca a un livello simile.
Nota: DEGIRO ha storicamente offerto una "ETF Core Selection" di oltre 200 ETF senza commissione per un'operazione al mese; ciò compensa in parte lo svantaggio sui piani di accumulo, ma resta meno flessibile del catalogo di TR.
Scelta: Trade Republic. Piano di accumulo a 0 €, app al primo posto, semplicità fiscale. DEGIRO non ha una vera automazione dei piani di accumulo e aggiunge l'onere della dichiarazione fiscale manuale.
Scelta: Trade Republic. Il vantaggio di prezzo di DEGIRO su un ordine da oltre 5.000 € è reale ma modesto, e la semplicità fiscale di TR lo compensa ampiamente per l'utente medio.
Scelta: DEGIRO. Tokyo, Hong Kong, Singapore e Sydney semplicemente non sono disponibili su Trade Republic. Se la tua strategia prevede lo stock picking su singoli titoli nelle borse asiatiche, DEGIRO è una delle poche opzioni accessibili al retail per i residenti nell'area DACH.
Scelta: DEGIRO (oppure passare a IBKR). Trade Republic non supporta le opzioni. Il pricing e l'accesso a Eurex di DEGIRO lo rendono competitivo per i trader occasionali. Oltre i 5 contratti a settimana, IBKR lo supera per costo e profondità di esecuzione.
Scelta: Trade Republic. Il 3,25 % sulla liquidità inutilizzata in EUR fino a 50.000 € batte lo 0 % di DEGIRO, a prescindere dai vantaggi di accesso ai mercati.
Answers to the most common questions about DEGIRO vs Trade Republic.
For order fees, Trade Republic leads at 1€ pro Order, while DEGIRO charges 2€ + 0.03% (Europa) / 2€ + 0.05% (USA). Note: with CFD brokers, spreads add hidden cost — the lower nominal price isn't always cheaper overall.
DEGIRO is regulated by AFM / BaFin, Trade Republic by BaFin. Both fall under EU oversight. Deposit protection: DEGIRO 100.000€, Trade Republic 100.000€.
For German/Austrian customers, language, BaFin regulation and tax-simple status often matter most. Check the 'Regulated by' and 'Languages' rows — DACH-focused brokers usually have the edge.
Trade Republic offers free ETF savings plans from 1€. If a savings plan matters to you, that's a clear edge.
Both are covered under their home regulator's deposit protection. DEGIRO: 100.000€, Trade Republic: 100.000€. Securities are held in segregated accounts and protected in case of broker insolvency.
Trade Republic leads on cash interest at 3.25%. Watch the conditions — some brokers require a paid plan or cap the amount.
Both offer native mobile apps with good app-store ratings. Which is better depends on your needs — try both with a demo account if available.
A second broker makes sense when one offers features the other lacks (e.g. options, crypto, more exchanges). A full switch is only worth it if the cost difference or missing features are significant.
Sign up with the broker that fits your strategy. Both are regulated and offer a demo account to test risk-free.
