Detailed comparison of all fees, features, and suitability — updated for 2026.
justTRADE is the better choice for Free Trades, while Trade Republic wins for Beginners. Which one suits you depends on your strategy — the detailed comparison below shows every difference.
| Indicatore | justTRADE | Trade Republic | Differenza |
|---|---|---|---|
| Commissione per ordine | 0.00 € | 1.00 € | 1.00 € più economico su justTRADE |
| 10 anni piano accumulo @ 100 €/mese | 0 € | 0 € | identico |
| Interessi su 10.000 € (1 anno) | — | 3.25 % = 325 € | +325 € in più su Trade Republic / anno |
| Piani accumulo ETF gratuiti | 150 | 2.200 | +2.050 in più su Trade Republic |
| Borse disponibili | 3 | 1 | +2 in più su justTRADE |
| Valutazione BMInsider | 3.8/5 | 4.3/5 | +0.5 su Trade Republic |
All fees, products, and platform features compared side-by-side. The "Winner" column shows which broker leads in each category.
| Caratteristica | justTRADE | Trade Republic | Vincitore |
|---|---|---|---|
| Commissioni e costi | |||
| Commissione ordine | 0€ (min 500€ volume ordine) | 1€ per ordine | justTRADE |
| Commissione piano accumulo ETF | 0€ | 0€ | Pareggio |
| Commissione conto | 0€/anno | 0€/anno | Pareggio |
| Deposito minimo | 0€ | 0€ | Pareggio |
| Interessi sulla liquidità | 0% | 3.25% | Trade Republic |
| Gamma prodotti | |||
| Azioni | Pareggio | ||
| ETFs | Pareggio | ||
| Criptovalute | Pareggio | ||
| Opzioni | Pareggio | ||
| CFDs | Pareggio | ||
| Fractional Shares | Trade Republic | ||
| Numero di borse | LS Exchange, Quotrix, Tradegate | LS Exchange | justTRADE |
| Piattaforma e strumenti | |||
| Mobile App | Pareggio | ||
| Piattaforma desktop | Pareggio | ||
| Conto demo | Pareggio | ||
| Sicurezza e regolamentazione | |||
| Regolato da | BaFin | BaFin | Pareggio |
| Tutela dei depositi | 100.000€ | 100.000€ | Pareggio |
| Fondato | 2019 | 2015 | Pareggio |
| Valutazione globale | |||
| Valutazione | ★★★★★ | ★★★★★ | Trade Republic |
Depending on your strategy and experience, one broker fits better. Here's how to decide:
Low barriers, simple app, demo account and no hidden costs — perfect to get started.
Più informazioni su Trade Republic →Low per-order fees, many trading venues and derivatives access — important if you trade regularly.
Più informazioni su justTRADE →Free savings plans, interest on cash and no custody fee — what matters when you buy & hold.
Più informazioni su Trade Republic →justTRADE offre operazioni completamente gratuite a partire da un volume d'ordine di 500 €. Uno dei broker più economici della Germania.
Particolarmente adatto per: Operazioni gratuite, Crypto + Azioni, Investitori attenti ai costi.
Trade Republic è un neo-broker tedesco con commissioni estremamente basse (1 € per operazione) e piani di accumulo in ETF gratuiti. Ideale per principianti e investitori con piani di accumulo.
Particolarmente adatto per: Principianti, Investitori con piano accumulo, Mobile-First.
justTRADE è il neobroker regolato da BaFin, lanciato nel 2019 con sede a Sundsvall: 0 € per operazione su ordini ≥ 500 €, tre sedi di esecuzione (LS Exchange, Quotrix, Tradegate), negoziazione nativa di criptovalute e un minimo per il piano di accumulo di 25 €. Trade Republic è il neobroker berlinese lanciato nel 2015: 1 € fisso per ordine indipendentemente dalla dimensione, 3,25 % di interesse sulla liquidità e un'unica sede di esecuzione (LS Exchange).
L'inquadramento onesto: justTRADE batte Trade Republic sulla commissione pura per ordini ≥ 500 € (0 € contro 1 €) e offre più sedi, ma TR rende di più sulla liquidità inattiva e ha un flusso di piani di accumulo più curato a partire da un minimo di 1 €. La scelta dipende dalla dimensione degli ordini e da quanta liquidità tieni a disposizione.
I tuoi ordini manuali sono costantemente ≥ 500 €. justTRADE applica 0 € per ordini ≥ 500 € su tutte e tre le sedi. Trade Republic applica 1 € fisso. Per 12 ordini da 600 € all'anno, justTRADE fa risparmiare 12 €: modesto a questa scala, ma si accumula per investitori attivi fino a 50–100 €/anno di risparmio.
Vuoi la scelta della sede: LS, Quotrix, Tradegate. justTRADE instrada verso tre sedi distinte, permettendoti di scegliere quella con il prezzo migliore per una data operazione. Trade Republic ha solo LS Exchange. Per titoli a media capitalizzazione, dove lo spread di Tradegate è 0,05–0,20 % più stretto di quello di LS, justTRADE fa risparmiare 5–20 € per operazione da 5 000 € sullo spread, oltre al risparmio sulla commissione.
Vuoi cripto-affiancate-alle-azioni in un unico conto regolato da BaFin. justTRADE è stato il primo broker tedesco a offrire cripto + azioni come classi di attivo native con lo stesso trattamento KESt. Trade Republic offre cripto, ma la struttura commissionale di justTRADE sulle operazioni cripto è più trasparente (0 € di commissione, solo spread).
Vuoi piani di accumulo flessibili a partire da 25 €. justTRADE supporta piani di accumulo da 0 € a partire da 25 €: un minimo leggermente più alto rispetto a 1 € di TR, ma con la stessa struttura commissionale. Per chi accumula 25 €+/mese è funzionalmente equivalente.
Operi con ordini al di sotto di 500 €. justTRADE applica 0 € solo per ordini ≥ 500 €. Al di sotto, l'ordine viene rifiutato: non esiste una fascia per «ordini piccoli». Trade Republic accetta qualsiasi ordine a partire da 1 € alla commissione fissa di 1 €. Per chi opera con scambi da 50–499 €, TR è l'unica opzione.
Tieni liquidità inattiva. Trade Republic paga il 3,25 % annuo sulla liquidità in EUR fino a 50 000 €. justTRADE paga 0 % sul conto di liquidità. Su un cuscinetto di 15 000 €, sono ~487 €/anno gratis con TR: justTRADE non ha equivalenti.
Vuoi piani di accumulo sotto i 25 €. Il minimo per il piano di accumulo di justTRADE è di 25 €/mese. Trade Republic supporta 1 €/mese per ETF. Per micro-risparmiatori o per chi suddivide in 4 fondi da 5 € ciascuno, TR è l'unica opzione strutturalmente adatta.
Dai valore a una UX mobile curata + azioni frazionate. L'app di Trade Republic è universalmente lodata; quella di justTRADE è funzionale ma visibilmente di generazione precedente. Trade Republic supporta inoltre azioni frazionate da 1 €; justTRADE no.
Vuoi una Visa Debit nativa + cashback. Trade Republic offre una Visa Debit con 1 % di cashback. justTRADE non ha carte di pagamento.
Vuoi un catalogo di ETF in piano di accumulo più ampio. Trade Republic offre >2 000 ETF nei piani di accumulo. Il catalogo di justTRADE è più ridotto: tipicamente 200–500 ETF a seconda del programma partner.
Imposta sostitutiva del 26 % su plusvalenze e dividendi. In Italia le plusvalenze realizzate sulla vendita di azioni o ETF e i dividendi sono soggetti a un'imposta sostitutiva del 26 %. Né justTRADE né Trade Republic applicano questa imposta in qualità di intermediari italiani: il calcolo dell'aliquota italiana resta a carico tuo o di un sostituto d'imposta residente.
Regime amministrato contro regime dichiarativo. Con il regime amministrato un intermediario residente in Italia agisce da sostituto d'imposta e trattiene il 26 % per tuo conto. justTRADE e Trade Republic sono broker esteri e non possono operare come sostituti d'imposta italiani: ricadi quindi nel regime dichiarativo. Dovrai autodichiarare le plusvalenze nel Quadro RT della dichiarazione (Redditi PF). Lo status tedesco «steuereinfach», che entrambi i broker applicano in Germania trattenendo il 26,375 % di KESt, non ha alcun valore per un residente italiano.
Monitoraggio fiscale e IVAFE dello 0,2 %. Le attività finanziarie detenute all'estero, comprese le posizioni presso justTRADE e Trade Republic, vanno indicate nel Quadro RW ai fini del monitoraggio fiscale. Sulle stesse attività si applica inoltre l'IVAFE, l'imposta patrimoniale dello 0,2 % calcolata sul valore di mercato, anch'essa da liquidare in sede di dichiarazione nel Quadro RW.
Ritenuta statunitense del 15 % sui dividendi. Sui dividendi delle azioni statunitensi si applica una ritenuta alla fonte del 15 % se hai presentato il modulo W-8BEN. Sia justTRADE sia Trade Republic trattengono tale 15 % ma non effettuano alcun accredito automatico nei confronti del fisco italiano; con i conti tedeschi il credito fiscale automatico opera verso il fisco tedesco, non verso quello italiano. Da residente italiano dovrai gestire il credito per imposte estere nella tua dichiarazione per evitare la doppia imposizione.
Trattamento degli ETF ad accumulazione. A differenza della Germania, in Italia non esiste la Vorabpauschale: gli ETF ad accumulazione non generano un rendimento figurativo annuale. La tassazione del 26 % scatta solo al momento della vendita, quando la plusvalenza viene realizzata. Resta comunque tua la responsabilità di calcolare e dichiarare il risultato, a prescindere dal broker utilizzato.
Profilo: 1 piano di accumulo mensile in ETF da 100 €, 12 acquisti manuali una tantum all'anno da 600 € ciascuno, cuscinetto medio di 5 000 € di liquidità inattiva.
| Voce | justTRADE | Trade Republic |
|---|---|---|
| 120× esecuzione del piano di accumulo | ~0 € (a seconda del catalogo) | 0 € |
| 120× ordini manuali da 600 € | 0 € (soglia di ≥ 500 €) | 120 € (1 € ciascuno) |
| Spread (scelta tra 3 sedi vs solo LS) | ~0 € (migliore di 3) | ~60 € (solo LS) |
| Interessi sulla liquidità (5 k × 10 anni × tasso) | 0 € | +1 625 € (3,25 %) |
| Costo netto a 10 anni | ~0 € | −1 445 € |
Trade Republic resta in vantaggio netto di 1 445 € su 10 anni, interamente a causa del divario sugli interessi della liquidità. Qui justTRADE ha parità commissionale per ordini ≥ 500 €, e la sua scelta tra 3 sedi offre un piccolo vantaggio sullo spread rispetto all'instradamento solo verso LS di TR. Ma il 3,25 % annuo di Trade Republic sulla liquidità inattiva sovrasta questi piccoli vantaggi.
Il caso di justTRADE diventa economicamente vantaggioso solo se (a) non tieni quasi liquidità inattiva (sempre completamente investito), E (b) non operi mai sotto i 500 €, E (c) sfrutti attivamente l'instradamento «migliore di 3» sugli ordini a media capitalizzazione. Per i trader attivi che soddisfano tutte e tre le condizioni, justTRADE batte davvero TR sul costo netto, soprattutto per ordini superiori a 2 000 € dove il risparmio sullo spread si accumula.
Scelta: Trade Republic. Il piano di accumulo minimo da 1 €, il 3,25 % sulle riserve di emergenza, l'app curata e l'accesso alle azioni frazionate rendono TR la scelta strutturalmente migliore per i nuovi investitori. justTRADE non aggiunge nulla di significativo a questa scala.
Scelta: justTRADE per il trading + TR per il cuscinetto di liquidità. Sopra i 500 €, la commissione di 0 € di justTRADE + l'instradamento verso 3 sedi offrono un risparmio reale. Usa TR come conto secondario per il rendimento della liquidità grazie al 3,25 % sui saldi inattivi.
Scelta: entrambi, con un leggero vantaggio per justTRADE per i trader attivi. Entrambi offrono cripto native. Il report di justTRADE separa le cripto in modo più pulito per la dichiarazione; il catalogo di TR è più ampio (~50 vs ~25 monete). I detentori occasionali di cripto sono ben serviti da entrambi.
Scelta: Trade Republic. Il 3,25 % su 50 000 € di liquidità inattiva domina lo 0 % di justTRADE a prescindere dalle differenze nei costi di esecuzione.
Scelta: Trade Republic come principale, justTRADE come secondario per gli ordini grandi. Rispecchia la combinazione Smartbroker+/TR: TR per piano di accumulo + cuscinetto di liquidità + ordini piccoli, justTRADE per ordini manuali da 500 €+ dove la scelta della sede e la commissione di 0 € ripagano.
Answers to the most common questions about justTRADE vs Trade Republic.
For order fees, justTRADE leads at 0€ (min 500€ Ordervolumen), while Trade Republic charges 1€ pro Order. Note: with CFD brokers, spreads add hidden cost — the lower nominal price isn't always cheaper overall.
justTRADE is regulated by BaFin, Trade Republic by BaFin. Both fall under EU oversight. Deposit protection: justTRADE 100.000€, Trade Republic 100.000€.
For German/Austrian customers, language, BaFin regulation and tax-simple status often matter most. Check the 'Regulated by' and 'Languages' rows — DACH-focused brokers usually have the edge.
justTRADE offers free ETF savings plans from 25€. If a savings plan matters to you, that's a clear edge.
Both are covered under their home regulator's deposit protection. justTRADE: 100.000€, Trade Republic: 100.000€. Securities are held in segregated accounts and protected in case of broker insolvency.
Trade Republic leads on cash interest at 3.25%. Watch the conditions — some brokers require a paid plan or cap the amount.
Both offer native mobile apps with good app-store ratings. Which is better depends on your needs — try both with a demo account if available.
A second broker makes sense when one offers features the other lacks (e.g. options, crypto, more exchanges). A full switch is only worth it if the cost difference or missing features are significant.
Sign up with the broker that fits your strategy. Both are regulated and offer a demo account to test risk-free.
