Ein schriftliches Dokument, das Ziele, Zeithorizonte, Vermögensaufteilung und feste Regeln für das eigene Investieren festhält.
Ein Anlageplan trifft Entscheidungen in ruhigen Zeiten, die man in Krisen sonst emotional treffen würde. Er umfasst das Fundament (Notgroschen, Versicherungen, Schuldenabbau), konkrete Ziele, die Vermögensaufteilung, die Umsetzung mit Produkten und Regeln für Einzahlungen, Rebalancing und Krisen.