Trouvez le bon ETF
Recherchez et comparez 88 ETF dans le monde — frais (TER), encours et performance.
Comment choisir le bon ETF
Notre screener compare 88 fonds indiciels cotés selon les frais courants (TER), l’encours sous gestion et la performance historique. Choisir un ETF n’a rien de compliqué : quatre critères suffisent pour trier l’offre de façon systématique.
Frais courants (TER)
Le Total Expense Ratio indique le pourcentage de l’encours prélevé chaque année pour la gestion et l’administration. Les ETF monde et S&P 500 coûtent aujourd’hui de 0,03 % à 0,25 % par an ; les ETF thématiques souvent de 0,4 % à 0,75 %. Les frais réduisant directement la performance, à indice comparable, l’ETF le moins cher est presque toujours le meilleur choix.
Encours et ancienneté
Les ETF affichant au moins 100 millions d’euros d’encours et trois ans d’historique sont considérés comme établis : rentables pour l’émetteur, ils sont rarement fermés. Les fonds très petits ou récents présentent un risque de liquidation, qui impose une vente non planifiée avec d’éventuelles conséquences fiscales.
Méthode de réplication
Les ETF à réplication physique achètent réellement les actions de l’indice ; les synthétiques le reproduisent via des contrats d’échange (swaps) avec une banque. Pour la plupart des investisseurs, la réplication physique est le choix le plus simple et le plus transparent ; les ETF synthétiques offrent un avantage de coût dans certains cas, comme la retenue à la source américaine sur les ETF S&P 500.
Distribuant ou capitalisant
Les ETF distribuants versent les dividendes sur votre compte ; les capitalisants les réinvestissent automatiquement. Pour se constituer un patrimoine à long terme, la version capitalisante est généralement plus efficace, car les intérêts composés agissent sans interruption ; pour des revenus réguliers, on choisira la version distribuante.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds coté en bourse qui réplique un indice comme le MSCI World ou le S&P 500. Au lieu de sélectionner des actions individuelles, un seul titre vous permet d’acheter des centaines, voire des milliers d’entreprises, avec une large diversification et pour une fraction du coût des fonds gérés activement.
Combien d’ETF faut-il dans un portefeuille ?
Moins qu’on ne le pense : un seul ETF monde couvre déjà plus de 1 500 entreprises des pays développés. Les combinaisons courantes comptent un à trois ETF, par exemple monde plus marchés émergents. Au-delà de cinq ETF, la diversification progresse rarement, mais les doublons et l’entretien augmentent.
D’où viennent les données de ce screener ?
Les cours, encours et indicateurs de performance sont actualisés régulièrement à partir de données de marché. Le TER provient de la documentation officielle de l’émetteur. Toutes les informations sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement : consultez toujours la fiche du fonds avant d’acheter.
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