Portfolio

Ein Portfolio ist die Gesamtheit Ihrer Investitionsbestände. Die moderne Portfoliotheorie (von Harry Markowitz 1952 entwickelt) demonstrierte, dass die Kombination von Vermögenswerten mit geringer Korrelation zueinander das Gesamtrisiko reduzieren kann, ohne die Renditen proportional zu reduzieren.

Ein gut konstruiertes Portfolio berücksichtigt die Vermögensallokation (Aktien vs. Anleihen vs. Alternativen), geografische Diversifikation, Sektorexposition und individuelle Positionsgrößen.

Beispiel: Ein 70/30-Portfolio (70% Aktien, 30% Anleihen) lieferte historisch starke langfristige Renditen bei deutlich reduzierter Volatilität. Während der Finanzkrise 2008 verlor ein 70/30-Portfolio ungefähr 25% gegenüber ~37% für ein reines Aktienportfolio.

Der Portfolio Tracker von BMInsider ermöglicht es Ihnen, alle Ihre Bestände in einem Dashboard zu aggregieren.